国际结算 3 托收课件.pptVIP

托收（Collection）;本讲纲要：;§1 托收概述；;1.2 托收当事人： 托收基本当事人： 委托人（Principal）； 托收行（Remitting Bank）； 代收行（Collecting Bank）； 付款人（Payer） 其他当事人： 提示行（Presenting Bank）； 必要时的代理（A Representative in-Case-of-Need）。;1.3 托收一般业务流程;1.4 当事人法律关系： 委托人 vs. 付款人 委托人 vs. 托收行 托收行 vs. 代收行 代收行 vs. 付款人;§2 托收申请书与托收指示;托收指示： 基本内容： 银行间托收款的偿付： 托收行在代收行设有账户； 代收行在托收行设有账户； 共同账户行。;§3 托收种类;3.2 跟单托收： 付款交单（Documents against Payment, D/P） D/P at sight D/p after sight 承兑交单（ Documents against Acceptance, D/A ）;3.3 托收风险与防范：;案例分析1;信托收据，是指银行为协助买方的资金融通，在尚未清偿信用证项下汇票以前，凭买方出具的文件，将货运单据先行交付买方，以使其提货出售，然后以所得货款于汇票到期日或于其他约定时期内偿付票款。信托收据主要内容载明：进口企业保证到期付款，承认在未付清货款前，货物所有权及其收益归银行，进口企业以银行受托人身份代银行报关、提货、保险、销售货物，所有销售收入必须存入银行指定帐户不得动用等。因此，在信托收据存续过程中，标的物原则上由受托人（即进口企业）占有或处分，但受托人不照约定清偿债务，或未经信托人同意将标的物迁移他处，或将标的物出卖或设定抵押，或不依约定方法处分抵押物的，信托人（即银行）理论上是有权取回标的物的占有，取回后一定时间内，可以将其出卖，以所得价款受偿，从而消灭信托占有关系。;案例分析2;;措施: 银行面函打上 SUBJECT TO UCP 522 1995 REVISION. 银行面函上应加注:ACCORDING TO UCP 522 ART. 7 , YOU ARE AUTHORIZED TO DELIVER THE DOCS TO THE DRAWEE ONLY AGAINST THEIR FINAL PYMT FOR THE FULL VALUE OF THE ACCEPTED DRAFTS.或类似文句.;3.4 托收方式下的融资：;§4 托收统一规则（ICC 522.）;;以下是该规则所涉及的部分内容：;银行对于任何由于传递中发生的遗失或差错概不负责。 提示行对于任何签字的真实性或签字人的权限不负责任?? 托收费用应由付款人或由委托人负担。 委托人应受国外法律和惯例规定的义务和责任所约束，并对银行承担该项义务和责任负赔偿职责。 汇票如被拒付，托收行应在合理时间内做出进一步处理单据的指示。如提示行发出拒绝通知书后60天内未接到指示，可将单据退回托收行，而提示行不再承担进一步的责任了。;§5 托收对于交易风险的控制分析