货物贸易外汇管理改革培训(银行版201207)课件.ppt

货物贸易外汇管理改革政策框架与要点（银行版）;主要内容;一、货物贸易外汇管理政策修订变化;取消企业“先申报后解付”的管理要求：便利企业办理贸易外汇收支业务，加快外汇资金周转。 完善转口贸易外汇收支管理政策：取消A类企业转口贸易收结汇审核要求，银行可依据“了解你的客户”的原则自行确定审核标准和审核材料；增加B类企业转口贸易外汇收支审核标准（明确转口贸易定义、先支后结汇或划转、增加付汇环节审核要求、先收货后付款、超比例的结汇和付汇需凭登记表办理）。 ;限制外币现钞结算范围：仅允许汇路不畅条件下的外币现钞使用，例如朝鲜、伊朗等。 完善应急管理措施：加强外汇局实施分类管理的主动性，外汇局可基于外汇管理需要不经现场核查直接将指标异常的重点监测企业列为B/C类。 整合出口收入存放境外政策：将出口收入存放境外管理政策纳入货物贸易外汇管理政策框架，形成统一的货物贸易外汇管理体系。; 明确保税区企业的政策适用范围：保税区企业非保税货物的贸易外汇收支适用法规，保税货物的贸易外汇收支参照法规执行，另有规定的除外。 建立货物贸易外汇收支信息申报制度：需在五个工作日内完成申报；境内银行对已申报和传送成功的信息进行数据修改或删除的，应详细记录修改或者删除原因，并留存相关凭证，以备外汇局对该类数据的现场核查。 调整违规行为处罚适用条款：违规代理导致进出口主体和收汇主体不一致的，原条款扩大了逃汇的适用范围，处罚过于严厉，不利于维护政策法规的严肃性。正式版法规对此类行为的处罚适用条款淡化处理，未予明确。;二、银行货物贸易外汇收支业务操作注意事项;（一）企业名录与分类查询—注意事项;（一）企业名录与分类查询—管理环节;（二）贸易外汇收支单证合理审查—法定职责;（二）贸易外汇收支单证合理审查—收支范围;（二）贸易外汇收支单证合理审查—基本原则;（二）贸易外汇收支单证合理审查—单证要求;（三）B类企业电子数据核查——业务流程;（三）B类企业电子数据核查——特殊情况;（四）登记表审核与签注——业务类型;???四）登记表审核与签注——其他业务类型;（四）登记表审核与签注——其他业务类型;（四）登记表审核与签注——业务流程;（五）贸易收支信息报送——业务流程;（六）违规信息查询与整改——违规类型;（七）接受现场核查;（七）其他需要说明的问题;（七）其他需要说明的问题;（八）其他需要说明的问题; 谢 谢！