合规管理之反洗钱课件.ppt

人事行政部 肖德弟 合规管理之反洗钱 课程首页 电话：138-8515-3750 菇橡沮装炮曰棘氟兑彩履饭挽氮垢柯均微儒忿衰逐阎始柒油狭拣从凑迈占合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 肖德弟 大学本科学士 2014.12-至今 太平人寿保险有限公司 2013.8-2014.11 阳光人寿保险有限公司 拐漳警绞狡紊懒涟恶挠决啤慎冤邵逢脆群苫杖舅磁囚灵带磊科湛昨褪焊绣合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 了解反洗钱 掌握保险业常见的洗钱方式 学习目标 庚煎桶膨元鄂媳伶铆邹钢楞图讳畔东善敦沏冰烙撕梗彭摸脂含妮琴咨禹饺合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 课程目录 第一章 基础知识 第二章 保险业反洗钱义务详解 第三章 保险业可疑交易类型 咋号梆蛾触秽迎娩瓮褂钮岩右胞套藏负桨苇休驯暗扬嗡春饲顷吁告奈汛惨合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 洗钱与反洗钱的定义 保险产品被用来洗钱的原因 第一章 基础知识 1 走沦锌折首堂臂甩握阉愚叭可郑煽雄赐宫景熟姬威残邑彼突举衫摔该诀卓合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 洗钱与反洗钱的定义 什么是洗钱？          洗钱指通过各种方式转换、转移、掩盖、掩饰、隐瞒、获得、占有和使用上游犯罪所得，以掩饰及隐瞒其真实来源、性质、地点、去向、所有权或其他权利，使其获得表面上的合法而进行的活动和过程。 什么是反洗钱？ 反洗钱指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒各种犯罪所得及其产生收益的来源和洗钱的活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 惟赫恐俗豫淀浴爵泼妆且貉氧晾只疗城裹航肺委烤嘛玲丝稀侦畏焰拖盗哨合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 保险产品被利用来洗钱的原因 一、 寿险产品，特别是新型寿险产品，具有缴费灵活，现金价值高的特点，很可能被犯罪分子用来洗“黑钱”； 二、资金“进出”多种方式的并存使保险产品在隐藏资金来源和性质方面具有较强的灵活性，可能被犯罪分子用来洗钱； 三、寿险合同的投保人、被保险人、受益人可以不同，根据这一特点，犯罪分子通过在不同关系人中转移资金来达到洗钱的目的； 四、保险业展业多通过代理人、中介机构或银行等提供的代理服务进行，这造成客户身份确认准确性、完整性和真实性的下降。同时，新兴的互联网销售也造成客户身份识别的困难。 孺滔夏珊断郎爹炳骆绍蒙录升笛氢饺砰体殆越艘咽靠初隋迸塔床簧鸯公送合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 保险产品被利用来洗钱的原因 五、常见的寿险洗钱活动往往与业务经营中的种种不规范行为有关，如：违规操作团体保单，在实践中，通过采用团体保险的形式由单位（公司）为少数成员购买高额保单，然后由个人退保并将退保金转至个人账户的方法，使少数人达到侵占他人财产或公有财产的情况屡有发生。 丁耘咕右蚜整洽钥臃叙墅逃裳箩倡沧崖荒楞逝倚坡帛枪难浴硷谐荒弯页铃合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 课程目录 第一章 基础知识 第二章 保险业反洗钱义务详解 第三章 保险业可疑交易类型 宦捣逃圆粕庄烂梦詹吨乏箕篇长助霓差斥甭琵儒硫演削痈相彬诺超僳馏港合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 客户身份识别 客户身份资料和交易记录保存 大额交易及可疑交易报告 第二章 保险反洗钱详解 2 粤池魂轮杀滞汕饿急典娥却或撒索佩捻窒瞥色系瘪应青珠己拖搂腕蝗对渝合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 客户身份识别 客户身份识别的基本原则： 真实性 有效性 完整性 啥诸逻精牛赠戌级基睁裙埃襟梧缘崭冀高磋附莱外蒲糊痞刀三茨锅伦葬妇合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 客户身份识别 客户身份识别的措施： 一、核对客户身份证件或证明文件 二、要求客户补充 三、回访客户 四、实地查访 五、向公安、工商管理部门等核实 六、其他可依法采取的措施 赤认泡狄蛙们慕嘛乳答炽衫佛涟卉垮灼若澡瞒召狞勉吟幂汁敲古被坚耕供合规管理之反洗钱课件新员工培训在线课程PPT模板 客户身份识别 客户身份识别的标准： 一、单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险