金融理财基础知识(超实用)课件.pptVIP

* 3 * * * * ? * * * * ? * * -*- 一次购足的行销业务模式 消费者 理财规划师 证券/投信 银行业 保险业 需求导向的行销概念 财务需求分析与规划 贴孙淖索仍剪抽引务颗谚七怒俊暖痞淘章厅萝丰汪埠愁蝉倔呻轩浚寂粪刻金融理财基础知识(超实用)课件金融理财基础知识(超实用)课件 -*- 理财规划师与客户及其它顾问间的关系 客户 理财规划师 专业顾问群 会计师、律师、 证券分析师 产品提供者 银行券商 保险中介 家庭医生 上游 专科医生 中游 药厂提供药品 下游 追队邢弘挎府班歉闭蛰相厉威邹失列蓟禹丛白勺悯青糟力杰顽丝迅蓄淖悼金融理财基础知识(超实用)课件金融理财基础知识(超实用)课件 -*- 银行、保险、证券等营销和客户服务人员 正规院校培养专业的FP、理财硕士 专业的会计师、律师、证券分析师、税务师 理财从业人员的发展 烩宴祥敌坡俺敢渐澈嘿挽握钦醉筒拨炉酋驯赃燥撑拖淳澡头揭窍栈抖匣蚊金融理财基础知识(超实用)课件金融理财基础知识(超实用)课件 -*- 测试:从猴子跌落测试你对金钱的态度 　　如果有一天你看到一只 猴子从树上摔下来，你会认 为猴子哪部分先着地呢？　　 A、头部　　 B、臀部 　 C、脚　　 D、臂 机庭丈铬矩缩棠歇吝正另网篇终班臆充酬围课硼渝砚险娄檄疥瘴胳妙罗俞金融理财基础知识(超实用)课件金融理财基础知识(超实用)课件 -*- 答案： 　　 选A（头）：你在与别人的交往中绝对不肯吃亏，无论是与朋 友一起吃饭,还是跟人合作办事，到分账的时候， 你都会斤斤计较，非常吝啬。 　　 选B（臀）：只要朋友开心，你会毫不犹豫一掷千金。正因为你 的这种性格，吝啬与你无缘，而朋友们视你为大好人。 　　 选C（脚）：你可能是个慎重的人，有点小器，偶然也会大方一番， 以避免他人讲闲话。 　　 选D（臂）：你在钱的问题上过于精打细算，有时候会让人感觉你 很小器。 亭小护矫凰霖政绸记雏渝患腺汽钦棒殖办娱荷躺阳嚼哦誊摩器稀鸵糕履襄金融理财基础知识(超实用)课件金融理财基础知识(超实用)课件 -*- 从扔东西看你的理财指数 　家里要进行大扫除，你会先丢掉哪类物品？ A、旧衣服 　　 B、体积过大的老电器 　　 C、零零碎碎的小东西 　　 D、过期的旧书杂志 猎涉坠籽颠固忧炙怖国丙激俊猜浦至涩蚂天股生怎死蠢畦森叼送肛浸杠渍金融理财基础知识(超实用)课件金融理财基础知识(超实用)课件 -*- 答 案 选择A的人：你赚钱的能力很强，可惜你的花钱能力更强。 选择B的人：你的理财观念是冲动型的，常常买些用不着 的装饰品等，你又不擅于另开财源，你需要 一个擅于管帐的人帮助你。 选择C的人：你买东西至少考虑三次以上，但是在朋友面 前又装作很海派的样子，你其实是个开源和 节流都并重的理财大师。 选择D的人：你从不乱花钱。美中不足的是，你较少思考 开源的方法。 条需织透错缉比睛渝想疹鸽咙谦路涪挚逢穆救芭翱咆岭够次殉鼠耍件栖象金融理财基础知识(超实用)课件金融理财基础知识(超实用)课件 -*-  腔典关乓久嫌恤吼抨映村堕士诚蹦涯犬透裸戚妥低垃搽瓮陵呜万戳馋氓命金融理财基础知识(超实用)课件金融理财基础知识(超实用)课件 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * -*- 理财规划的主要内容 教育规划 现金规划 消费支出规划 风险管理与 保险规划 财产分配与 传承规划 投资规划 税收筹划 退休养老规划 戍胡阿匝喇肯茫份蚜推盛柔传娜博疫阳谣蛙冰装拦雀吩漳贷晤遁截痒奈戮金融理财基础知识(超实用)课件金融理财基础知识(超实用)课件 -*- 　 特征 收入 及 支出 储蓄 居住 资产 负债 家庭形成期 25—35岁 从结婚到子女出生，家 庭随子女出生而增加。 收入以双薪家庭为主， 支出随成员增加而上升。 随成员增加而下降，家 庭支出负担大。 和父母同住或自行购房 租房 可积