华富元鑫灵活配置混合型投资基金.PDF

华富元鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：华富基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 二零一六年八月 华富元鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 目录 重要提示2 第一部分 绪言3 第二部分 释义4 第三部分 基金管理人8 第四部分 基金托管人 19 第五部分 相关服务机构24 第六部分 基金的募集36 第七部分 基金合同的生效40 第八部分 基金份额的申购与赎回41 第九部分 基金的投资52 第十部分 基金的财产58 第十一部分 基金资产估值59 第十二部分 基金的收益与分配64 第十三部分 基金费用与税收66 第十四部分 基金的会计与审计69 第十五部分 基金的信息披露70 第十六部分 风险揭示76 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算79 第十八部分 基金合同内容摘要81 第十九部分 基金托管协议的内容摘要97 第二十部分 对基金份额持有人的服务 111 第二十一部分 招募说明书存放及查阅方式 113 第二十二部分 备查文件 114 1 华富元鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 重要提示 华富元鑫灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请 经中国证监会 2016 年 5 月 18 日证监许可[2016] 1083 号准予募集注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书等信息 披露文件。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资 风险。本基金为混合型基金，属于中等收益风险特征的基金，其长期平均风险和 预期收益率低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，自主判断基金的投资价值， 充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主做出投资决策，并 自行承担 基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、估值风险、流动性风 险、本基金特有风险和其他风险等。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益 偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行负担。 2 华富元鑫灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“ 《基金 法》” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“ 《运作办法》” ）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称“ 《销售办法》” ）、《证