第03章 安康市小额贷款公司申报审查制度（试行）.doc

安康市小额贷款公司申报审查制度（试行） 为进一步规范全市小额贷款公司申报审查工作，切实做好我市小额贷款公司设立审批和已设公司的重新审核，根据国家法律法规和《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》（陕政办发〔2008〕108号），并结合本市实际，特制定小额贷款公司申报审查制度。 一、申报审查依据 1、《中华人民共和国公司法》； 2、《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）； 3、《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》（陕政办发〔2008〕108号）； 4、《关于印发陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）的通知》（陕金融发〔2008〕1号）； 5、《关于印发陕西省小额贷款公司监管暂行办法（试行）的通知》（陕金融发〔2009〕11号）。 6、《关于进一步规范小额贷款公司审查工作的通知》（陕金融发〔2011〕8号） 7、《关于进一步规范小额贷款公司发起设立工作的通知》（陕金融发〔2012〕22号） 二、申报审查条件 （一）设立条件 　小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应采取发起设立的方式，有2名至200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。 　　小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本应不低于000万元人民币，股份有限公司的注册资本应不低于元人民币　　小额贷款公司要有符合规定的章程和管理制度。无犯罪记录和不良信用记录A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外）申请材料须用中文简体仿宋GB2312）三号字体书写，一般应双面印制 主发起人设立小额贷款公司申请书 主发起人设立小额贷款公司申请书 申请书主送：拟设地县（市、区）人民政府： 内容至少包括： 发起设立小额贷款公司的可行性和必要性。 主发起人企业经营发展情况介绍，最近三个会计年度主要财务指标，包括资产负债率、净利润、纳税金额、流动资产等； 公司拟设部门及拟任董事长、监事、总经理和高管人选及简历。 ××年××月××日 （主发起人盖章） 主发起企业最近三个会计年度纳税凭证复印件 将日期、单号、纳税金额、按年度合计金额加盖主管税务部门公章，后附所有纳税凭证复印件。 一般法人股东财务状况说明书 包括连续三年主要财务指标。 自然人股东对入股资金来源提供的收入证明 收入证明要能合理说明入股资金的来源及合规性、合法性。 工商部门企业名称预先核准书 1、提供所在县（市、区）工商局的企业名称预先核准书复印件，并注明与原件核对无误字样。 2、企业名称预先核准书中应明确各出资人、出资额和出资比例。 3、小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称。 出资人承诺书 股 东 承 诺 书 （法人） ×××公司拟入股设立×××小额贷款公司，现郑重承诺如下： 1．本公司自愿出资×××万元，入股设立×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），占股份总额××%。作为股东，保证按时足额交纳出资，不抽回资金。 2．本公司严格按照《陕西省人民政府办公厅关于扩大我省小额贷款公司试点的指导意见》和《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》的规定办理相关手续，上报的申请材料真实、合法、有效、完整。 3．本公司承诺自觉遵守国家及本省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程。明确承诺参与管理并承担风险，不从事非法集资、放高利贷等非法金融活动，不进行任何形式的对内、对外集资或吸收公众存款，从银行业金融机构融入资金的余额不得超过资本净额的50%，保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人委托资金入股。 4．本公司承诺成为×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司）股东之后，将严格遵守《公司法》、《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》等有关规定，认真履行股东义务，完善公司治理。 以上承诺若有虚假，本公司愿承担相关法律责任。 法定代表人：（签字、盖章） 公司（公章） 日期： 说明：承诺书后附法人营业执照副本、组织机构代码证复印件，企业信用报告，企业法人代表身份证复印件、个人简历、信用报告、无犯罪记录证明。 股 东 承 诺 书 （自然人） ×××拟入股设立×××小额贷款公司，现郑重承诺如下： 1．本人自愿出资×××万元，入股设立×××小额贷款有限责任公司（或股份有限公司），占股份总额××%。