海南银行业构筑多重防骗门.PDF

证券导报 2017年8月10日 银行 本版责编 汪慧 周刊 H05 布设防骗平台 加强员工培训 普及金融知识 海南银行业构筑多重“防骗门” □ 本报记者 汪慧 为俞女士挽回了损失。 骗等外部欺诈犯罪的“精准打击”，工商银行总 员工职业敏感挽回巨额损失 之前，海南农行、海南邮储银行都曾成功堵 行利用大数据自主研发投产了“融安e信”外部 电信诈骗 截电信诈骗案件。 风险信息服务平台。这一平台集风险信息收集 已恶化成了危 7月26日13点30分许，一位60多岁的老太 分析、风险评级、数据挖掘、实时预警、自动控制 害公民的“毒 来到海口联合农商银行龙华支行办理存款提前 风险提示和防控教育筑起保护墙 等功能于一体，在防范外部欺诈、保护客户交易 瘤”。但是手 支取业务，提支金额合计19.2万元。由于该客 安全方面具有显著优势。 段再高的电信 户年纪较大，借着办理业务的缝隙，柜员工作人 庆幸的是，上述案件最后都为客户顺利挽 海南工行利用“融安e信”对诈骗涉案账户 诈骗也是万变 员问该客户取款用途。客户却神色十分紧张。 回了损失。这很大程度上得益于海南银行业工 的全渠道布控，对所有通过网点、网上银行、电 不离其宗，其 于是工作人员再次向客户询问其转账用途，然 作人员对电信诈骗的高度警觉和专业素养，也 话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转 犯罪行为的最 而客户依旧支支吾吾答不上来。此时，柜台人 得益于各金融机构在知识宣教、制度建设等方 账汇款交易进行即时筛查，对电信诈骗犯罪实 终目的，是要 员意识到这极有可能是一起电信诈骗案！立即 面做的种种努力。 时自动预警和风险提示，从源头上降低了电信 将受害者的资 将情况告知当班主管。 海南农行在所有的营业网点场所、ATM、网 诈骗等外部诈骗得逞的概率。据统计，“融安e 金通过银行卡 在工作人员的不断劝说下，客户终于道出 上银行等电子机具和支付渠道操作界面投放相 信”对风险预警的平均准确率超过95.59%，在防 变现。 实情。原来，客户几日连续接到多个电话称有 关防范电信网络诈骗宣传内容和安全提示，并 范转账汇款欺诈、信用卡申请欺诈方面的风险 近日，海 人用她的身份证在省外害死了一人，要求客户 通过在报纸、电视、广播等平台向民众宣传和提 预警准确率高达98%以上。 南部分银行成 把钱转到一张指定银行卡上，且不许将事情告 示电信网络诈骗的形式、手段和危害。 记者还了解到，海南建行通过总行开发的 功堵截电信诈 诉其他任何一个人，如果告之他人，将罚款50万 该行还结合不断变化的电信网络诈骗形式 “蓝E卫士”平台，可7×24小时实时监控和识别 骗的消息，让 元。客户信以为真，已将某行的活期存款3万多 加强员工培训，提高员工辨别电信网络诈骗能 钓鱼网网页。据悉，“蓝E卫士”于2011年上线， 市民再次对电 元、国债30万元、社保卡活期余额合计50多万 力。2016年至今，海南农行柜面员工主动识别 2017年，蓝E卫士加大对高危、重点钓鱼网站侦 信诈骗提高了 的账户及密码告诉了该诈骗团伙。 出多起客户遭遇电信网络诈骗事件，经耐心劝 测频率，对高风险交易实时阻断后进行人工分 警惕。记