江西中徳生物工程股份有限公司对外担保管理制度.PDF

江西中德生物工程股份有限公司 对外担保管理制度 江西中徳生物工程股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总则 第一条 为规范江西中徳生物工程股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保行 为，有效控制公司对外担保风险，保证公司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》 （以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中 华人民共和国担保法》（以下简称“《担保法》”），参照法律、行政法规、规范性文件 以及《江西中徳生物工程股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定， 特制定《江西中徳生物工程股份有限公司对外担保管理制度》（以下简称“本制度”）。 第二条 本制度所称“对外担保”是指公司以第三人身份为他人提供的保证、资 产抵押或质押或以上述形式为他人提供的反担保。公司为其子公司提供的担保视为对 外担保。 第三条 公司进行担保应遵循“合法审慎、平等互利、量力而行、严控风险”的 原则。 第四条 公司对外担保实行统一管理，未经公司董事会或股东大会批准，不得对 外提供担保。 第五条公司全资子公司和控股子公司的对外担保，视同公司行为，其对外担保 应执行本制度。公司全资子公司和控股子公司应在其董事会或股东会做出决议后及时 通知公司履行有关决策及信息披露义务。 第二章 对外担保的审批权限 第六条 公司下述对外担保事项，须经股东大会审议批准： （一）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保； （二）对外担保连续12 个月内累计伍佰万元（500 万元）以上，但是公司与其合 并报表范围内公司之间的交易除外； （三）为资产负债率超过70% 的担保对象提供的担保； （四）《公司章程》规定的其他担保。 第七条 本制度第六条所述以外的其他担保，由董事会审议批准。 第三章 对外担保的审批程序 第八条 公司应认真调查担保申请人（被担保人）的经营情况和财务状况，掌握 担保申请人的资信情况。公司财务部应对担保申请人及反担保人提供的基本资料进行 审核验证，分别对申请担保人及反担保人的财务状况及担保事项的合法性、担保事项 的利益和风险进行充分分析，经总经理同意后向董事会提出可否提供担保的书面报 告。 第九条 董事会应认真审议分析被担保方的财务状况、营运状况、信用情况，审 慎依法作出决定。必要时可聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估，以作 为董事会或股东大会进行决策的依据。 第十条 对于有下列情形之一的担保申请，不得为其提供担保： （一）产权不明或成立不符合国家法律法规或国家产业政策的； （二）担保项目不符合国家法律、法规或国家产业政策或本企业担保政策的； （三）最近3 年内财务会计文件有虚假记载或提供虚假资料，骗取公司担保的； （四）与本企业已经发生过担保纠纷且仍未妥善解决的，或不能及时足额交纳担 保费用的； （五）财务状况恶化、资不抵债、管理混乱、经营风险较大的； 1 （六）已进入重组、托管、兼并或破产清算程序的； （七）与其他企业存在较大经济纠纷，面临法律诉讼且可能承担较大赔偿责任的； （八）未能提供反担保或未能落实用于反担保的有效财产的（被担保人为公司的 全资子公司或控股子公司的除外）； （九）存在其他重大担保风险或公司董事会认为不能提供担保的其他情形。 第十一条 由股东大会审议批准的担保事项，必须经董事会审议通过后，方可提 交股东大会审议。 第十二条 董事会审议担保事项时，除应当经全体董事过半数通过外，还应经出 席董事会会议的三分之二以上董事审议同意。 第十三条 董事会、股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保 事项时，关联董事、关联股东应遵守《公司关联交易管理制度》的规定回避表决。 第十四条 公司对外担保应当采用反担保等必要措施防范风险，且反担保的提供 方应当具有实际承担能力。担保申请人设定反担保的财产为法律、法规禁止流通或者 不可转