从简单到动态-财富变革时代的定投进化论.pptVIP

2008.06.10 Hua An Fund Management Co., Ltd. Insightful Partner 财富变革时代的定投进化论 3 定投之 动态转换 跌时重单位 　 涨时重出场 获利要转换　　定投不停步 　　 转换分批次　　遵景气循环 获利要转换 定投不停步 人人都有生命周期！ 锁定获利，提高收益！ 生命周期里收入和压力的变化 2008年股/债资产收益率比较 ■ 随着生命周期的变化，人们未来可能面临突发的收入和经济压力； ■ 动态转换可降低由于极端市场波动对基金资产带来的大幅波动风险。 为何需要动态转换？ 3 定投之 动态转换 跌时重单位 　 涨时重出场 获利要转换　　定投不停步 　　 转换分批次　　遵景气循环 转换分批次 紧记一二三 ■ 无论是获利出场还是再投资，分批转换，每次1/3！ 如何分批转换？ ■ 小口诀：经济低增长高通胀，物价高、利率高、股市高！ 转换看时机 景气有循环 何时出场，股基分批转债基锁定收益？ 何时入场，债基分批转股基再投资？ ■ 小口诀：经济高增长低通胀，物价低、利率低、股市低 ！ ■ 中国股市19年7波牛熊转换，动态转换股债资产的频率大致为3年一次！ 转换看时机 景气有循环 动态转换，大致几年一次？ 中国股市历年涨幅（1991-2009） 数据来源：wind，华安基金 76% 动态转换 勿需频繁！ 3年以上 可关注！ 3 定投之 动态转换 小结 跌时重单位 　 涨时重出场 获利要转换　　定投不停步 　　 转换分批次　　遵景气循环 富爸爸动态定投小口诀 3 定投之 动态转换 小结 满足以下需求！ 1、储备置业金、子女教育金及养老金 2、中国经济成长大时代收获更多收益 3、有时间和精力关注市场趋势、愿意主动择时 4、有一定经济学基础，汲取更多专业投资知识 5、减少市场系统性波动风险、稳步提高投资收益 定投进化论 定投之 基本法则 定投之 3+1定投 定投之 动态转换 定投之 实战模拟 附件:中国经济数据日程表 1 2 4 Appendix 3 * * 2008.06.10 Hua An Fund Management Co., Ltd. Insightful Partner 从简单 · 到动态 财富变革的时代 国家的每次变革，都是财富再分配的过程； ----市场的历次起落，都是可把握的投资机会；---－--- 今天的穷爸爸，如何成为明天的富爸爸？ 有一种投资方式，适合最多数的普通投资人起　　步成为富爸爸，那就是--“定期定额投资基金”。 　　 - --- 经历市场起伏，渡过金融危机， 定投方法进化论，成功投资从现在开始！ 定期定额投资进化论 定投之 基本法则 定投之 3+1定投 定投之 动态转换 定投之 实战模拟 附件:中国经济数据日程表 1 2 4 Appendix 3 定投之 基本法则 1 分批投资 分散风险 长期投资 复利收益 自动投资 省时省心 　　 　　 你会买在哪里？ 上证综指2006-2009年走势 数据来源：wind，华安基金 分批投资 分散风险 6124点 1664点 ■指数从6000点到3000点，单笔投资22000元购 入某指数基金，报酬率为-50%； ■定期定额每月投入1000元，投资华安中国 A股指数基金，回报率13.35%。 一次投入 2.2万元 每月投入 1000元 每月投入 1000元 每月投入 1000元 每月投入 1000元 2007/10/10 2009/7/10 收益率 -50% 收益率 13.35% 3000点 3000点 07-09实例：跨越大牛熊 定投仍收获！ 投资期间22个月 定期定额投入2.2万元 ■ 富爸爸定期定额分批买入，任市场行情波动，都会定期买入固定金额的基金: 当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多。逢低加码，逢高减码，长期累积下来，成本及风险都摊低! 分批投资 分散风险 ■ 如前述实例所证，即使面对07-09年的极端波动，定期定额也能有收获！ ■ 股市波动难以预测，如果买不对时点，短期心理压力可能较大 你可以买在哪里？ 富爸爸定期定额！ 绝望 观望 保守 开始相信 逢低买进 全面乐观奋力买进 买进摊薄成本 不相信会跌 期待反弹解套 开始失望悲观 真的绝望 一个从绝望到还是绝望的投资者心路 定投之 基本法则 1 分批投