电信诈骗(涉外四区).docx

电信诈骗近年来，随着我国通信业及金融业的迅速发展，各种各样的远程电信诈骗犯罪案件也不断滋生，严重危害着老百姓的生活。特别是近两年来，以虚假信息为诱饵进行的诈骗犯罪在我国迅速的蔓延，犯罪分子借用手机、固话及现代网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪已经成为社会一大公害，严重影响了社会治安，人民群众反响及大。针对这一现象，我们这一小组将从以下几个方面为大家讲解。电信诈骗的起源（一）什么是电信诈骗？电信诈骗是犯罪贩子以非法占有为目的，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪 。（又称非接触型诈骗或远程诈骗）（二）电信诈骗起源1、电信诈骗与台湾息息相关，最早起源于台湾，又被称为“台湾式诈骗”。2、台湾被称“诈骗之岛”。3、上世纪九十年代，技术加人才优势，推进台湾岛内高发。4、2000年以来，我国大陆、日本、韩国、泰国、菲律宾等亚州国家蔓延。近年来，呈加速和泛滥之势。二、电信诈骗的类型与特点（一）九种电信诈骗类型1.盗用QQ冒充亲属、好友、公司老板要求汇款诈骗。此类犯罪手法以盗取QQ、微信等网络通信工具账号，截取QQ主人上网视频录像，与其亲属、好友、企业财务等聊天，要求汇款进行诈骗。2.冒充银行发送指向E口令和网银升级。这类骗局基本是冒充银行部门发短信要求网银升级的诈骗，非常具有迷惑性。首先，犯罪嫌疑人利用电脑软件将诈骗号码虚拟成银行的“官方电话号码”，消除被骗者的戒备心理；其次，制作“山寨”网页。3.利用低息或无抵押贷款进行诈骗。此类犯罪手法，主要是发送手机诈骗信息，冒充与银行合作的金融公司，以办理低息贷款或无抵押贷款等形式，以查验偿还能力资金或缴纳办理费用为由进行诈骗。4.利用设立虚假网站引诱网购或合作炒股等进行诈骗。以犯罪分子在境内外租用网络服务器，设立虚假的购物网站（以出售机票为多）、炒股网站（以合作炒股为多）、银行网站（以网银升级为多）等，引诱受害人上网操作，以支付宝网购、合作炒股汇款或非法截取受害人银行卡信息等手段进行诈骗。5.冒充公司或知名电视节目中奖进行诈骗。引诱受害人交纳中奖税费等进行诈骗。6.冒充税务局工作人员进行诈骗。以消费退税交纳保证金或引诱受害人到ATM机上操作“退税”等形式进行诈骗。7.冒充邮局工作人员进行诈骗。以短信形式发送诈骗信息，称受害人有包裹被邮局查扣，以内有毒品和大量现金涉嫌刑事犯罪等为由进行诈骗。8.冒充社保局工作人员进行诈骗。发送诈骗信息或拨打家庭固定电话自动播放语音的形式，称受害人社保卡出问题等为由进行诈骗。9.冒充公安、检察、法院、银联进行诈骗。此类犯罪手法主要以发送诈骗信息或拨打家庭固定电话或直接拨打受害人的手机，进行威胁、恐吓，层层设陷，取得受害人信任，威逼受害人将钱款汇至所谓的安全账号进行诈骗。（二）五大电信诈骗的特点1、组织分工精细化。犯罪团伙一般下设拨打或接听电话窝点、网银转账窝点、持银联卡负责提现、转存窝点、负责开办、收购银联卡窝点。其中拨接电话、取钱这“两头”都在境外,可谓“运筹于机房之内,行骗于万里之外”。2、资金流转快速化。如某电信诈骗案中,诈骗分子分别从泰国、香港和广东珠海通过银行网络远程操作,把事主沈某被骗的614万元汇款数分钟内划转到9个账户,紧接着又划转到111个账户,随后在多国多地取现。3、行骗手法专业化。结伙形式从家族式作案，到企业化运作，招聘下线，话务员、取款人、团伙骨干、幕后指挥者相互之间单向联系，甚至境内外勾结，犯罪团伙头子躲在境外，电话远程操控。4、作案工具科技化。犯罪分子的作案工具从手机短信群发器、电脑群发软件、一号通等发展到任意显号、任意改号软件等，犯罪的欺骗性和隐蔽性增强。5、犯罪目标多样化。犯罪分子利用民众心理弱点，不断翻新诈骗内容和作案手法。目前常见的诈骗内容有：假冒党政要员、企业高管的协迫型诈骗；虚构“中奖”、“?退费退税”的利诱型诈骗;谎称“银行卡泄密”、亲友车祸的避险型诈骗等。陈伟才称,传统骗术的受害人一般因贪念、无知而上当,但电信诈骗的受害人大多有智慧、有社会阅历,却因诱导、信任,而把所有账户、全部资金划给所谓公检法的“安全账户”,一次被骗数百万、数千万元的案件屡屡发生。三、电信诈骗的渠道（一）改号电话、垃圾短信（二）透传线路所谓透传线路，最早是为配合特殊部门工作，对号码进行保密。目前，这项技术由国内主要通信运营商掌控，主要是为了方便部分单位进行信息群发使用。而电信运营商为牟取利益，将透传线路以高于普通线路两倍以上的价格，租用给多个二级服务商，二级服务商又将该线路租用给更多的三级服务商。在大部分电信诈骗案当中，犯罪嫌疑人就是租用三级服务商手中的透传线路进行诈骗的。四、电信诈骗难根治的原因（一）受骗人防范意识淡薄。谈及电信诈骗受害者，很多人第一反应就是他们“笨”，不然也不会上当。根据武汉警方对2013年下半年