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2017-09-01 发布于天津
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投资要稳当资产配置不可少

投資要穩當資產配置不可少寶來投信　台中分公司　　　　　謝偉國協理大綱如何預約退休人生何謂資產配置如何建構投資組合資產配置的重要性理財工具的選擇與報酬率案例分析 QA 1 　如何預約退休人生 • 一個必須思考的問題 • 兩個不同的方案 • 三個主要的任務 • 四個通用的投資策略 • 五個步驟輕鬆投資一個必須思考的首要問題 • 少子化讓你我都必須面對退休後的資金來源 – 實際的資本(金錢)必須存在 – 而非僅是口頭承諾 – 資金只為退休作準備，而非其他目的 – 提撥制度越早開始越好，並且必須持續 – 任何投資都必須獲得”真正“的報酬 – 任何投資都必須做到分散風險 2 二個不同的方案 • 定期定額 – 強迫儲蓄累積財富 – 規避投資時點風險 – 分批投資減輕壓力 • 單筆投資 – 時間創造價值(人２腳錢４腳) – 適合獲利了結(設定目標利潤,掌握投資趨勢) – 選時更甚於選市(透過策略配置可減低逆向風險) 儘早提撥的重要性(定期定額3仟) 450 400 350 300 250 2.4% 200 8.4% 150 15.0% 100 50 0 5年 10年 15年 20年 3 儘早提撥的重要性(單筆10萬) 180 160 140 120 100 2.4% 80 8.4% 60 15.0% 40 20 0 5年 10年 15年 20年儘早提撥的重要性(續) 比較 25 年 30 年定期 2.4% 123 萬 158 萬定額 8.4% 304 萬 485 萬 15.0% 973 萬 2077 萬單筆 2.4% 18 萬 24 萬 10萬 8.4% 75 萬 110 萬 15.0% 33 萬 660 萬 4 　　三個主要的任務 • 風險的承受度 – 高低? – 接受度低(厭惡者):定存族(2~5%) – 接受度中等(中立者):一般平衡型基金報酬(6~9%) – 接受度較高(偏好風險):單一市場股票型