企业网上银行功能手册Velocity@OCBC.PDFVIP

企业网上银行功能手册 Velocity@OCBC 华侨永亨银行 （中国）有限公司 中国上海市浦东新区源深路 1155 号 华侨银行大厦 邮政编号： 200135 欢迎使用 Velocity@ocbc 网上银行 Velocity@ocbc 网上银行是新加坡华侨永亨银行屡获殊荣的企业网 上银行门户网站。通过使用Velocity@ocbc 您可以随时操作您的公 司账户。 本指南涵盖了网上银行的常用功能，能够帮助您轻松使用网上 银行。 如果您对网上银行有任何要求或者建议，可以通过以下方式联系我们： 热线电话：40089 40089 电子邮件：@ * 热线电话服务时间: 星期一至星期五 上午9 时至下午6 时 账户管理 1.1 账户查询 企业操作员通过账户总览功能可以查看客户下挂在网银的所有账户信息和 汇总信息。包括可以查看对应账户的详情和账户明细。 1.2 银企对账 对账单查询功能将为您提供全天候账户信息的服务。您可以查看最新的账户 信息，并按照监管机构要求进行确认核对。 1.3 电子回单 企业操作员通过本功能可查询在网银下提交的所有授权完毕后的指令，并打 印对应的网银电子回单。 2 转账汇款 2.1 人民币支付 2.1.1 行内转账 企业操作员可以通过本功能，向企业或个人的行内账户进行人民币划转业 务。 2.1.2 同城转账 企业操作员可以通过本功能，向企业或个人的跨行同城账户进行人民币划转 业务。 2.1.3 异地转账/同城加急转帐 企业操作员可以通过本功能，向企业或个人的跨行账户进行人民币划转业 务，或要求加急办理转帐业务。 2.1.4 多笔转帐 企业操作员可以通过本功能，多笔提交企业活期账户对行内账户、他行账户 的人民币划转业务指令。 2.1.5 定向支付 企业操作员可以通过本功能，根据企业在银行中设置过的定向收付款账户 对，进行定向人民币划转业务。 2.1.6 指令查询/维护 企业操作员可以通过本功能，对交易指令进行查询与维护。 2.2 外币支付 2.2.1 电汇汇入汇款查询 企业操作员可以通过本功能，查询企业账户在指定时间范围内所收到的外币 电汇汇入汇款信息。 2.2.2 电汇汇出汇款查询 企业操作员可以通过本功能，查询指定时间范围内，企业提交到银行处理的 外币电汇汇出汇款转账记录。 2.2.3 境外电汇汇出申请 企业操作员可以通过本功能，进行企业汇出汇款申请提交操作。 2.2.4 境内电汇汇出申请 企业操作员可以通过本功能，进行企业境内汇出汇款提交操作。 2.2.5 指令查询/维护 企业操作员可以通过本功能，对交易指令进行查询与维护。 2.3 多笔文件导入 2.3.1 多笔文件导入 企业操作员可以通过本功能，可进行文件导入除批量支付之外其他需要多借 多贷多笔指令的付款发放业务。 2.4 收款人维护 2.4.1 收款人维护 企业操作员可以通过本功能，完成企业网银首付款功能中收款人信息的维 护。 3 集团业务 3.1 资金归集 企业操作员通过本功能，对已设置资金归集关系的上级账户与下级账户，进 行资金的上划或下拨，从而实现总、分公司间归集账户余额的实时调整。 3.2 资金池业务 企业操作员对于子公司的资金池账户进行主动的上划或下拨，从而实现对于 子公司资金池账户余额的实时调整。 3.3 试算器 资金流试器功能可以提供给客户资金池业务所发生的委托贷款余额、应付利 息等信息的查询。 4 投融资业务 4.1 资金业务 企业操作员通过本功能可进行存款利率、外汇汇率和人民币贷款利率的查询 4.2 定期存款 企业操作员通过本功能可进行定期存款的开立、支取和到期约转方式更改。 4.3 普通通知存款 企业操作员通过本功能可进行普通通知存款的开立、支取和到期约转方式更改。 4.4 智能通知存款 企业操作员通过本功能可进行智能通知存款的开立、支取和到期约转方式更改。 4