现金中心管理办法.pdfVIP

现金中心管理办法 第一条 为加强辖内人民币收付业务管理，监督辖内营业机构 （以下简称营业机构）履行法定职责，不断提高现金服务水平，根据 《中华人民共和国中国人民银行法》、 《中华人民共和国人民币管理 条例》和《现金管理暂行条例》等，制定本办法。 第二条 辖内营业机构现金存取业务必须在金库办理，因特殊原 因需由其他营业机构代理的，必须向人民银行提出申请并经批准。 第三条 代理行与被代理行之间必须签订相关协议，明确责任。 代理行对被代理行的现金计划、人民币质量等方面事宜负主要责任， 被代理行负次要责任。 对严重失职的代理行， 人民银行有权取消其代 理资格。 第四条 营业机构向人民银行申请办理现金存取业务，除必须具 备相关的开户条件外，还须具备以下条件： （一）现金收付工作内控制度健全。 必须建立规范的现金出纳工 作制度。包括现金出纳人员上岗培训制度、 人民币收付业务管理内部 考核制度、现金 整点操作规程、现金整点人员工作职责、库房安全管 理制度、残损人民币和小额人民币兑换工作制度等。 （二）现金管理硬件设施完善。 1. 整点场所。 （1）整点场所的面积原则上不低于 40 平方米，整 点场所应尽可能靠近库房并必须与其它区域实行物理隔离；（ 2）整 点场所内必须安装电子监控设备， 做到监控不留死角。 整点场所内不 堆放无关物品、不设臵固定箱柜和抽屉；（ 3）整点人员必须是持有 人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》专职人员，且必须熟练掌 握《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》及《中国人民银行不宜 流通人民币挑剔标准》的相关内容和要求；（ 4 ）整点人员必须统一 着装，服装不附口袋；（ 5）整点场所（含营业场所）配备的整点机 具（点钞机、清分机等）必须具备良好的防伪识假功能，且数量与业 务量相适应；（ 6）整点场所的各项规章制度必须齐全、上墙。规章 制度包括现金整点操作规程、 整点人员职责、 绩效考核和责任追究制 度等。营业机构在向人民银行提出办理现金存取业务申请时， 必须如 实附报《整点机制建设情况表》（见附 1）。 2. 库房设施。（ 1）库房的面积应综合考虑核定库存、业务发展 和回笼峰值等因素，原则上不低于 60 平方米； （2）库房环境要整洁 明亮、通风恒温，温控、除湿和清洁设备配备齐全。库存实物的保管 应达到“三防四无”的安全标准：防盗、防火、防潮，无虫蛀、无鼠 咬、无氧化、无霉烂。 （三）公示内容和服务窗口到位。 营业机构各网点营业场所应公 示的内容包括： 《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、 《中国 人民银行不宜流通人民币挑剔标准》 、受理鉴定货币真伪的资质证明 （如有资格）、提供券别兑换业务的服务承诺及举报电话；服务窗口 包括假币鉴定收缴窗口、 残缺污损人民币兑换窗口和人民币零钞兑换 窗口。 第五条 营业机构主管人民币收付业务、现金出纳业务的部门负 责人必须认真履行其岗位职责， 密切配合人民银行做好人民币收付业 务的管理工作。对管理工作严重不到位、现金出纳差错率居高不下、 一年内连续出现 3 次以上 （含3 次）大额差错或多次小额异常业务差 错的部门负责人及差错直接责任人。 第六条 营业机构到市行办理现金存取业务实行隔日预约制。预 约制必须遵循的基本