弘信财富--民生工程3号专项资产管理计划.doc

天治资产?民生工程3号专项资产管理计划 发行机构 天治资产 融资方 江西丰跃商业投资管理有限公司 募集规模 2.3亿 投资门槛 100万 投资期限 24个月 收益类型 固定收益 收益分配 方式 按年付息 投资领域 其他 预计年收益率 100万-300万（不含）11% 300万-600万（不含）11.5% 600万及以上 12% 资金用途 通过委托上海浦东发展银行向丰跃投资发放贷款，资金用于补充丰跃投资开发的“鄱阳湖赣剧院文化商业广场（二期）”项目的后续建设及装修资金需求。 托管银行 上海浦东发展银行南昌分行 融资方简介 江西丰跃商业投资管理有限公司是本次专项资产管理计划融资主体，于2007年4月12日注册成立，经营范围：商场物业管理，百货、电器、建材批发、零售，房地产开发与销售。股权结构：陈丰跃占股44.44%股份；陈露占股22.10%股份；陈龙占股33.46%股份。 “丰跃投资”长年专注于商业综合体的开发与运营，形成了独特的商业运作模式，旗下三大主力项目“上饶丰跃香港名城”、“鄱阳湖赣剧院文化商业广场”及“丰城丰跃名城”，在区域内树立了良好的口碑，形成品牌效应。此三个项目均是当地政府招商引资重点工程，“上饶丰跃香港名城”更是于2009年荣获了“中国最具投资价值商业地产项目”的殊荣。 截止到2013年末，丰跃投资总资产约12.25亿元，总负债约4.57亿元，净资产约7.68亿元，资产负债率37.31%。2013年营业收入约5.04亿元，利润总额约2.96亿元，净利润约2.22亿元。根据在人民银行征信系统的查询，截止2013年10月9日，公司的信用状况是良好，无欠息、无不良贷款、无诉讼信息；贷款卡状态正常。 还款来源 1、第一还款来源： “丰跃投资”所有的经营收入和自有资金。截止到2013年底，“丰跃投资”总资产12.25亿，净资产7.68亿，2013年营业收入5.04亿，净利润2.22亿。融资期内本项目可收租金约1.2亿，上饶香港名城可收回租金约1. 2亿，总租金收入2.4亿；融资期内本项目可收回销售收入4.6亿，上饶丰跃香港名城项目可收回销售收入4.4亿，“丰城丰跃名城”项目预计销售收入15亿，总销售收入24亿。 2、第二还款来源： 实际控制人陈丰跃及其配偶对本资管计划的还本付息承担无限连带责任保证担保。 3、第三还款来源： “丰跃投资”若以上取得的资金仍不足以还款，则处置用于本次融资的抵质押物。 风控措施 1、 收益高：目前市场上收益最高的政信类项目，达到12%； 2、 政府回购：项目公司与鄱阳县政府签订投资回购协议； 3、 经营性物业5折抵押，两处稳定运营成熟物业，估值超4.7亿元，变现能力好； 4、 本项目招商情况良好，已于众多商家签约，等待入驻； 5、 还款来源充足，融资期内回款超24亿，10倍融资额，安全可靠；