集资诈骗罪非法占有目之探究.doc

集资诈骗罪非法占有目之探究摘要：非法占有目的是集资诈骗罪主观构成要件要素，是区分罪与非罪、此罪与彼罪的关键。笔者认为应坚持以法律解释规定为认定的基础资料，结合主客观相统一原则，运用司法推定的方法认定行为人的非法占有目的。 关键词：集资诈骗之非法占有目的 司法认定 大多数刑法学者认为所谓集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法，非法集资数额较大的行为。本文拟从非法占有目的的含义非法占有目的的司法认定两个方面探讨这一问题。 一、非法占有目的之含义 非法占有的目的是刑法上的一个重要概念，对于如何理解非法占有目的，理论上争议颇大。我国学者关于非法占有目的的主要观点主要以下三种： 1、非法占有说。非法占有目的是指非法掌握控制财物的目的，应是“本意的非法占有目的”。 2、非法所有说。此说认为所谓“非法占有目的中的占有具有民商法上所有意义的占有”。 3、非法获利说。此说认为诸如盗窃等财产犯罪是以非法获利为目的，也即这里的非法占有目的在于“非法获取利益”。 而目前刑法学界通说认为，所谓非法占有的目的就是将公私财物不法占为己有的意思。日本刑法理论对此也存在三种代表性意见。第一种意见仅仅从利用财物的角度来界定非法占有的含义，认为行为人排除权利人对财物的利用权力，仅仅对财物的经济用途进行利用。第二种意见认为行为人必须具有利用意思和排除意思，即将他人财物作为自己所有，排除他人的权能，并按照财物的经济用途加以利用。第三种意见则强调行为人只具有排除意思即可，即以自己所有的意思，排除权利人的权能，对财物进行支配的意思。 综合以上介绍，笔者认为刑法上的“占有”异于民法上的“占有”。刑法上的非法占有不仅仅是行为人对财物具有支配、管理的一种状态，还具有排除权利人所有的意思，而民法上的“占有”则是对财产事实上的控制。这里的控制并不具有所有的意义，所有权人照样能够行使其他权利，诸如处分、收益的权能。因此笔者认为，集资诈骗罪的非法占有目的是指行为人意图将他人的财物转移到自己控制范围内，永久地占有财物，并事实上实现了对财物所有权的占有、使用、处分、收益权能。 二、非法占有目的之认定 非法占有目的的认定对于认定集资诈骗罪具有重要的意义，是区分罪与非罪的关键。非法占有的目属于行为人主观的心理状态，具有隐蔽性和复杂性。司法实践中，主要有两个途径来认定非法占有的目的，一个是行为人自己的口供，另一个则是司法推定，即最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题解释》。 （一）集资诈骗中非法占有目的之认定原则 笔者应坚持两大原则： 1、坚持主客观相统一的原则是指在判断集资人主观上是否具有非法占有目的时，既要避免根据结果客观归罪，也不能仅仅凭被告人自己的供述，而应根据案件的情况综合判断。 2、坚持司法推定的原则。推定是刑事诉讼中一项重要的证明手段，分为事实的推定和法律的推定。这里的司法推定属于法律的推定。司法推定的基础资料是立法解释的规定或者司法解释的规定，我国关于集资诈骗罪的司法推定包括1996年最高人民法院颁布的《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》和2010年最高人民法院出台的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。实践中，如果集资人的行为符合上述两个规定的情形则可认定为具有非法占有的目的。 （二）集资诈骗罪非法占有目的之认定方法 集资活动的目的在于获取利益，合法的集资活动中行为人具有回报投资者的意图，必然会将资金用于能够带来回报的盈利性经营活动。而集资诈骗罪的行为人因其具有将集资款据为己有的意图，不具有回报投资者的意图，他们往往打着高回报的幌子，虚构不存在的项目，进而骗取投资者的资金，用于自己的挥霍。笔者认为我们在认定是否存在非法占有目时可以从以下几个方面考虑： 1、看集资人集资的目的。一般合法的集资人的目的大多是基于扩大生产，有真实的项目，具有合法利用集资款的意图和目的。而对于集资诈骗罪的行为人来讲，他们集资的根本目的在于非法占有集资款，或供自己挥霍，或将资金用于违法犯罪活动。 2、看集资款的用途。集资人是否将集资款用于实际的经营盈利活动是认定行为人是否具有非法占有目的的一个关键点。正常的集资活动均是将集资款用于投资生产，以便获得利润并以此用来偿还投资人的本金和利息或其他报酬。对于集资诈骗罪的行为人来讲，不存在返还资金的情形，他们往往是将集资款供个人挥霍，是故，不管行为人如何辩解，均可认定其具有非法占有的目的。 3、看集资人承诺的回报。集资活动中行为人往往利用高回报率来吸引社会公众的眼球，集资诈骗罪中的行为人通过夸大回报率得以短时间迅速募集到大量资金。一般的商业规律表明，回报率也是有一定限度的，如果行为人承诺的回报率明显不可能实现的话，则很有可能是存在猫腻，