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对外汇管理事中事后监管改革的思考 　　摘 要：我国外汇管理自2009年就开始探索“五个转变”，特别是新一届政府成立以来呈现改革加速趋势，从行政审批为主调整为侧重事中事后监管。本文深入思考外汇管理事中事后监管的本质与支柱，立足陕西省发展现状，客观剖析制度建设、监管方式、人员能力等方面的制约因素，提出相关对策建议。 　　关键词：外汇管理；事中事后；监管 　　中图分类号：F830.92 文献标识码：B 文章编号：1674-0017-2016（11）-0004-03 　　党的十八大以来，建立现代市场监管体系，完善与加强事中事后监管，对中国政府来说是一场新的革命。李克强总理2014年就强调，要“从过去习惯审批‘画圈圈’，到不断自我削权，进而创新事中事后监管”。2016年3月，李克强总理在政府工作报告中对创新事中事后监管方式做出了部署，可见在构建开放型经济新体制，提高对外开放水平，以开放促改革的大背景下，不断完善与加强事中事后监管更为迫切。 　　一、外汇管理的事中与事后监管：核心与支柱 　　2013年新一届政府成立以来，我国政府加快市场监管理念转变，全面推进简政放权，多次在各种场合、各种文件提到加强事中事后监管。但是目前，各界人士对事中事后监管仍然存在一定的认知模糊。为了促进各职能机构转变管理理念，有效履行职责，我们有必要对此做出明确解读。 　　严格来说，事中事后监管并非是法律术语，我国也没有任何专门的法律?l文对“事中事后”阶段进行清晰规定。但是从实际要求看，“事中事后”以“事前”为参考基准，必须依托具体事项而贯彻执行。国家外汇管理局（以下简称外汇局）早在2009年就明确提出 “五个转变”，即从重审批转变为重监测分析，从重事前监管转变为强调事后管理，从重行为管理转变为更加强调主体管理，从“有罪假设”转变到“无罪假设”，从“正面清单”转变到“负面清单”。由此可知，在外汇管理的具体实践中，“事前”主要指各类外汇业务的行政审批与核准。相对应地，“事中事后监管”则是指对外汇业务的监测分析、预警，以及核查处罚。 　　外汇管理事中事后监管的核心是合理界定政府与市场的关系问题，处理好“有形之手”与无形之手”的边界，实现政府管理到治理的转变。对于守法合规企业，政府应充分放权，发挥市场主体外汇资源配置效率，简化手续，清理、整合各类管理法规，促进投资贸易便利。但是市场并非万能，简政放权并非等同于外汇管理无为而治，而是要转换为更有张力、更有包容性的事中事后监管模式。 　　有效的外汇事中事后监管必须依托于两大支柱：一是强化监测分析，创新管理方式。事中监管的重点在于风险管理，就是要构建完善的非现场监测体系，开发市场化的外汇管理工具，探索外汇管理宏观审慎监管方法，确保市场主体依法合规开展业务。事后监管就是依托执法核查、依法惩戒，维护正常市场秩序，促进公平竞争。二是以制度构建为重点，规范工作内容与流程。事中事后监管的有效开展需要依托明确的法律法规以及清晰的工作流程，需要将散落于各个业务条线、缺乏统一的管理要求进行整合与规范，提高监管精细化程度，防范检查任性、选择执法、人情监管等风险隐患。 　　二、外汇局陕西省分局事中事后监管改革探索与成效 　　近年来，陕西以促进贸易投资便利化为切入点，以深化改革为首要任务，通过敏感性训练搭建改革工作宏微观框架，形成了一系列有效的改革举措，在事中事后监管工作中取得了一定进展。 　　（一）正本清源，探索敏感性训练。作为组织的基本构成细胞，“人”这一因素决定了组织履职工作的好坏与成败。人员转型，首要是观念的转型，通过学习比较，外汇局陕西省分局重点采用了管理学组织行为理论中“敏感性训练”，以促进辖区外汇管理工作人员观念转型。这一训练的基本假设前提是：人们有能力通过学习而变得成熟起来。训练的目标是通过训练对象（个人或团体）在共同学习环境中的相互影响，进而提高个人和团体的工作效率并满足其需求，进一步提升组织行为的效能。 　　将敏感性训练应用于辖区外汇管理事中事后监管改革工作的优化提升，主要包括以下两方面：一是组织外汇管理工作人员学原文、悟原理，从宏观角度训练人员深刻认识事中事后监管改革重要性的敏感度。二是加强外汇管理部门间无障碍沟通，从微观角度训练人员熟练掌握事中事后监管改革框架的敏感度。通过组织多次无领导小组讨论，大家在不断的倾听和交流中形成了共识：简政放权不能简单地理解是外汇局对银行的授权，更不能将加强事中事后监管与便利服务二者对立起来。在此基础上，深入开展主体监管方式研究，探索现有宏观监管体制和框架下，分局层面推行主体监管的方式方法，探索经常项目监测和核查方式，加强重点领域的监管与核查，探索推动商业银行依据“展业三原则”落实外汇管理制度的方式方法，确定了“设定监测指标―非现场监测与核查―确定重点监测主体名单―现场