4南通市企业信用管理状况评价指标.docVIP

附件二 南通市企业信用管理状况评价表 填报单位： 如东县铁链厂有限公司 项目 评价内容 考核内容 分值 企业自评 验收评价 自查情况 得分 验收情况 得分 一、信用管理方针和目标（60） 信用管理方针（30） 确定信用管理方针并形成文件 10 8 信用管理方针与企业的其他方针相协调 5 3 最高管理层对实施信用管理方针作出承诺 5 3 采取必要措施确保信用管理方针得到全体员工的准确理解和实施 10 6 信用管理目标（30） 确定信用管理目标并形成文件 20 16 信用管理目标与企业信用管理方针相协调 10 10 二、企业信用管理的组织（100） 信用管理部门建立（30） 明确某部门行使信用管理职能 30 28 信用管理部门职责（20） 明确赋予信用管理部门客户资信管理、信用档案管理、客户授信管理、合同管理、商账管理、外部信用工具应用等信用管理职能 15 15 信用管理部门与其他相关部门权责界定清晰 5 5 信用管理部门经费（20） 信用管理部门有专项的工作经费 20 0 信用管理人员（30） 专职/兼职情况 20 10 专业能力和素质水平 10 5 三、信用管理制度（100） 信用管理制度的制定（70） 信用管理岗位责任制度 10 8 信用档案管理制度 10 8 客户资信管理制度 10 8 项目 评价内容 考核内容 分值 企业自评 验收评价 自查情况 得分 自查情况 得分 客户授信管理制度 10 8 合同管理制度 10 8 商账管理制度 10 8 失信行为责任追究制度 10 8 信用管理制度的发布（30） 企业负责人签署并正式发布实施 30 30 四、信用信息系统（50） 信用信息系统的建立（10） 建立并有效运行信用管理信息化系统 10 信用信息系统的内容（16） 客户类信息 4 业务类信息 4 财务类信息 4 管理类信息 4 信用信息系统的功能（24） 客户信用评估 2 信用申请审批 2 订单自动处理 2 授信额度控制 2 发货控制 2 应收账款预警跟踪 2 商账追收 2 客户信用记录查询 2 客户关系协调 2 灵活的管理报告功能 2 内部管理统计报告 2 个人业绩考核指标体系 2 五、客户资信管理内容（100） 客户基本分类（10） 按照客户性质和合作时间、规模、类型、重要程度、信用等级等因素，对所有客户进行细分 10 5 资信调查内容（40） 客户基本信息 5 5 项目 评价内容 考核内容 分值 企业自评 验收评价 自查情况 得分 自查情况 得分 五、客户资信管理内容（100） 人力资源信息 5 3 物质资源信息 5 3 经营管理状况 5 3 财务成果情况 5 3 关联企业情况 5 3 银行信用记录 5 3 所在行业状况 5 3 资信调查方法（10） 向政府部门了解 2 1 向银行查询 2 0 公开资料查询 2 2 委托第三方专业机构调查 2 0 其他途径了解 2 2 资信评价指标（20） 建立反映企业基本素质、财务结构、偿债能力、经营能力、经营效益、发展前景等内容的客户资信评价指标 20 10 资信评估方法（20） 建立客户资信评价模型 20 0 六、信用档案管理（100） 信用档案的建立（30） 搜集客户信息形成信用档案 10 10 对信用档案进行编号整理，并实现电子化 20 20 信用档案的内容（30） 客户基本资料（营业执照、税务登记证、各种资质证书、许可证书、荣誉证书复印件） 3 3 客户信用申请表 3 3 现场调查表 3 3 资信调查报告 3 3 财务报表（资产负债表、损益表和现金流量表） 3 3 授信额度批准表 3 3 客户通话记录 3 0 项目 评价内容 考核内容 分值 企业自评 验收评价 自查情况 得分 自查情况 得分 六、信用档案管理（100） 对账单 3