如何探析风险承受能力测评问卷.docxVIP

风险承受能力测评问卷温馨提示：正确评估您的风险承受能力水平是明确您投资目标和可投资资产的前提。在为您进行保险规划前，请如实填写此问卷。根据测试结果，理财师可以比较客观地了解您的风险承受能力，从而协助您选择适合您的保险计划。所在城市：请注意：其中1－13题均为单选题，14题可单选，也可多选。1．您目前的职业状况：无业或退休自由职业或佣金收入自营事业企业工薪公教人员2．您家庭的收入稳定状况：具有稳定收入，日常开支后有50%以上的结余具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入3．您的家庭负担状况：双薪无子女单薪无子女双薪有子女单薪有子女双薪养三代单薪养三代4．您的置产状况： 投资不动产自宅无贷款房贷余额小于50% 房贷余额大于50%无自宅 5．您的投资经验： 无1年以内2至5年6至10年10年以上6．您的投资资历： 无，一片空白有限，懂一些一般，自修有心得 较好，相关专业科班毕业丰富，有专业执照或以此为职业 7．您的投资目的： 保本保息抗通胀保值未来大额购买计划 年金收益长期稳定增长分散其他投资风险短期获利长期高回报，能接受短期波动 8．下列投资组合的表现，您倾向接受： 保本，固定收益收益较低，波动较小收益中等，波动温和收益高，波动幅度大 9．您能承担的投资损失上限为： 40%以上40%-30%30%-20% 20%-10% 10%-0% 不能承受损失 10．您对亏损持续时间忍受的状况： 任意一年内避免总资产有损失一到三年内避免总资产有损失三到五年内避免总资产有损失 在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响 11．您投资发生损失后的心理： 学习经验，照常生活对情绪有些影响 对情绪影响大寝食难安 12．若您有一定本金准备投资，判断现存在一个投资机会损失20%与获益20%的可能比为1：3，并可以无息贷款连同本金一起投资，要求投资损失或获益后归还贷款，投入资金多少不会影响投资机会的获益能力与获利可能性，您倾向贷款额为： 不会贷款与本金相当 3倍于本金 4倍于本金更多 13．你看重的投资组合特性： 差价获利性收益兼成长收益性流动性安全性 14．您曾经购买过哪种或哪几种类型投资理财产品（可以多选）： 偏股型基金、浮动收益人民币理财产品、投连险债券型基金、打新人民币理财产品保本型基金、固定收益人民币理财产品 货币型基金没有购买过购买过但不清楚购买的种类 保险信息收集表基本信息家庭成员出生年月日文化程度工作（职业）年收入（元）已有保障（额度）所在城市自己先生男宝宝女宝宝家庭风险评估家庭成员出行工具出差频率抽烟与否年限饮酒与否年限10年内是否住院是否曾患病或意外？女士先生子女可支配收入每月收入(元)先生收入工资元稿酬劳务其它妻子收入工资元稿酬劳务其它理财收入租金收入元利息收入元其它收入元合计每月收入：元家庭支出一览表主要科目金额(元)说明所得税支出当月扣缴税额/申报核定税额其它税收支出和社会性支出房产税/契税/印花税/牌照费用/四金等社会性支出小计食品菜钱/水果/米油盐/饮料/在外用餐/烟酒等衣着置装/洗衣/理发/美容/化妆品/衣饰等家庭设备用品及服务家电/日用品/清洁服务费等医疗保健门诊费/住院费/保健费/药品费/医疗器材等交通通信私家车所涉及各类支出：加油费、养路费、出租车费用、车票、停车费、电话网络手机通讯费等教育文化娱乐服务旅游费、书报费、学杂费、补习费、保姆费等居住房租、水费、电费、煤气费、物业管理费等杂项商品和服务未属于上列各项归类的消费支出等转移性支出给父母或离婚前配偶及子女的赡养费、抚养费、捐赠、红包支出等消费性支出小计利息支出车贷、房贷、民间借贷、信用卡的利息等产险保费房屋火险、汽车险、责任险的保费等寿险保费医疗险、失业险、寿险、意外险的保费等管理咨询费理财咨询费、证券交易费、基金管理费等理财性支出小计资产、负债分析表资产负债银行存款(活期)：元房屋贷款：元投资(股票、基金、国债等)：元汽车贷款：元房地产（自用）：元其他贷款：元房地产（投资）：元元收藏品：元元其他投资：合计资产：元合计负债：元您的净资产为：元（资产—负债）计划大宗支出项目预期时间金额备注买房XX年XX月买车XX年XX月赠与XX年XX月一般指孩子结婚，创业或者买房的赠与款项其它XX年XX月风险关注度寿险（身故或残疾）意外险重疾险养老险教育险医疗险先生女士宝宝方案要求最重要一般不重要公司知名度产品保障范围产品性价比服务便利性3、个性化方案要求对于寿险的理解和接受度：别人都叫我保险专家；我对保险有一些自己独到的见解；我接触过一些保险但不多；我仅仅是听说过但愿意了解。时间紧迫性：我仅仅是想做些了解，暂无实施意向；我准备在一年内实施规划；我准备在半年内