迷局待解——网络虚拟货币的风险挑战及司法应对.docVIP

迷局待解：比特币的风险挑战及法律应对 刘宁 李晓娟 论文提要：比特币等虚拟货币的创新给货币的发行、流通带来了新的理念，对社会经济生活的影响日益显著，被其拥护者称为“面向未来的一场实验”，但其去中心化及匿名性等特点使其诞生以来便伴随着巨大的风险，给现行的货币监管及法律体系都带来了巨大挑战。应当明确比特币的法律地位并将其纳入保护范围，以比特币为突破，制定虚拟财产单行法，出台比特币价值认定办法，明确比特币合同效力认定思路，构建司法预警机制。只有这样，才能化解其带来的风险与挑战，使比特币在合法合规、风险可控的轨道运行。 一、迷局泛起：比特币的源起 （一）比特币的出现 2009年2月，一个自称中本聪（Satoshi Nakamoto）的人，在P2P基金会（p2pfoundation）网站上发帖，声称自己开发出了一个叫作比特币的开源P2P（点对点）电子现金系统，它完全去中心化，没有中央服务器或者托管方，所有一切都基于其参与者。比特币与传统货币有着巨大区别，也不同于我们通常所理解的虚拟货币。首先，比特币是“有限”且“去中心化”的，其发行量不依赖于任何发行者，如银行、政府和企业，人们只需要打开电脑，运行比特币软件，就可以参与比特币的制造。比特币算法决定最终的总量为2100万个，而传统的虚拟货币，以Q币为例，其发行量完全取决于发行机构——腾讯公司。比特币的拥趸认为其总量的恒定不会造成贬值，同时比特币每个可以细分到小数点后八位，故也不会存在总量限定而影响流通的情况。其次，比特币不同于信用卡、网上银行等，后者只是现有法定货币的一种虚拟支付方式，本身并不是独立的货币，而比特币自身就是被设计出来充当一般等价物的货币，只是它的支付只能通过电子方式，交易过程匿名且不受地域限制。(1) 目前，比特币可以通过交易平台兑换成大多数国家的货币。使用者可以用比特币购买一些虚拟物品甚至现实中的物品，许多网络电商及实体店铺也开始认可和接受比特币支付。 （二）相关国家立法对比特币的态度 在世界范围内，尚未有任何国家确认比特币“货币”的法律地位。目前，俄罗斯、泰国已明令禁止比特币的使用。美、德等发达国家也只是允许或默许比特币的使用，但也均未承认其货币地位，并正试图通过立法等途径对其加强监管。欧洲央行的研究报告指出，虽然在德国、法国等地已开始尝试界定比特币的法律地位，但截至目前在欧盟范围内比特币的法律地位仍不清晰。在允许使用的国家，比特币基本都被认定为是一种虚拟商品来进行法律保护和监管。 比特币刚出现时几乎一文不值，1美元平均能够买到1309.03个比特币。随着比特币在网络乃至实体经济中的用途日益广泛，其认知度不断提升引发了一轮价格暴涨，其猛涨态势吸引众多投资者参与，进一步助推了价格涨势，导致越来越多的人为了炒作获利而持有比特币，带来了泡沫效应。在我国，比特币兑换人民币价格最高一度涨至8000元，相较于最初价格，价格暴涨近20万倍。2013年11月，中国最大的比特币交易平台（BTC CHINA）日最高成交量近9万比特币，最高日交易额超过2亿元人民币，一跃成为全球成交量最大的比特币交易平台。 但是，比特币的特性也存在巨大隐患，极易成为毒品交易、洗钱等不法活动的温床，各类经济风险日益凸显、乱象丛生。2013年12月5日，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》(下称《通知》)，明确“比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”(2)该《通知》一出台，比特币兑换人民币的价格应声下跌，单日从7000元跌至4500元，整个过程仅数小时。（见图一） 目前,比特币价格已跌至2700元人民币左右，众多投资者被套牢损失惨重，开始质疑比特币为新的“庞氏骗局”(3)。《通知》的出台使 图一：《通知》发布后比特币价格下跌走势图 比特币属性有了定论，否定比特币货币属性的同时却肯定其为一种互联网上的商品买卖行为，赋予普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由，但比特币交易缺乏信用保障，交易平台脆弱且缺乏法律规制等经济风险始终萦绕其左右，相比之下我国对于比特币的立法保护仍处空白，使其法律救济深陷难题。同时，比特币自身特点让违法活动更加隐蔽，其价值难以准确认定，举证、管辖、准据法适用均存在巨大困难，使司法程序的开展举步维艰，司法审判难以开展，由此完善比特币司法应对，以从容应对比特币带来的诸多挑战就显得极其急迫且意义非常。 二、危殆隐含:比特币对法律的挑战 在比特币强势发展的背景下，值得关注的是作为新生事物，比特币尚未纳入任何法律规范范畴，其在法律空白下的野蛮生长，愈发凸显出法律滞后及司法窘迫。 （一）经济风险凸显法律救济难题 1.信用缺失 比特币不以政府信用背书，其“去中心化”的特点及拥护者对于“有限性”极度吹捧，使比特币价格缺乏合理的