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催款必知13大技巧 催款必知13大技巧 1.催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。 2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。 3.直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。 4.不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。 5.不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的? 6.当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。 7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。 8.最大的失策之一是要求先付一部分款。经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。 9.采取竞争性的收款策略。只要客户还在营业，他总得向供货商付款。如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。 10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。 11.收款要有“柔劲”。从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至不让你进门!收债人此时就得屈尊就下，用兵之计，攻心为上，说尽人间好话暖语，赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”，精诚所至，为争金石所开。 12.收款要有“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞儿一般，也须忍辱负重，坚守阵地。临阵逃脱，则会前功尽弃。看见了一丝曙光，决不放过机会，同时要学会诉苦，不能同情对方，相反要让对方同情。 13.求助于专业收帐人员或诉诸法律。总有一些骗子和不讲理的客户存心赖帐不还，与他们讲理无异于“对牛弹琴”，采取正常的收款方法往往难于奏效，而一些很不正规、甚至别出心裁的催帐方式则有奇效。因此，当收款难度较大时，可以请那些有特殊收款能力和丰富收款经验的“专业收帐人员”去收帐。如果此法仍不能奏效，剩下的唯一选择就是直接诉诸法。 实现较好的销售，并在规定的时间内顺利回收货款，是公司一切工作的核心；结合管理会计的相关理念，建立一套完善的具有较强操作性的业务员销售和货款回收制度，要点如下： 1）、谁销售（谁签单、谁享受业务提成）、谁负责回收货款； 2）、根据销售金额大小，实行风险分级管理。例如10万元上的合同，必须有部门经理同意确认后方能签署供货合同；由部门经理和业务员共同监管、负责该单合同的发货和收款进度；当然部门经理也享受一定的业务提成，尽量做到责、权、利对等。 3）、根据不同业务员和公司的实际情况，制订不同的销售信用额度。例如某业务员的销售信用额度为8万，如果他的累计应收货款超过8万，财务应通知库房无条件停止他签署的所有供货合同的发货；接下来该业务员的主要工作就是收款和学习；对于该业务员已签单的较急的发货，由业务员、部门经理甚至销售副总共同处理（转交给其它业务员或部门经理实施，但同时也要转交部分提成额度）。 4）、严格执行“货款完全回收，才是真正销售”的原则，才能兑现业务提成。 5）、严格计算资本的时间价值，并作为业务提成的主要依据。例如该业务员某单销售合同的毛利为20%，以15天为一个计算单位；若45天回收回来，那么他的利润率就只有20%/3约为17%，17%作为业务提成计算依据。 先把尽量制订完整并具可操作行，即先规则后实施；开始实施起来比较困难，但关键是规则要具有较强的可操作行，对事不对人；缺点增加了部门经理和营销副总的例外处理的工作量，以及灵活处理例外事件的难度和如何确保处理的公平、公正和效率；优点是实现了销售风险可控，最大限度避免由于销售人员的跳槽而产生的一些恶意行为和个别用户久拖货款而产生的对供应商的“绑架”行为。 催收欠款的要点 1、调整优势心态，坚定催欠信心。催欠难，这是公认不争的事实。因