签发银行承兑汇票流程(营业部).doc

第一步：开保证金户（开保证金户之前必须先在我行开立对公一般结算账户） 1.单位开户申请（提供一般户开户的资料） 如上，发送，打印业务处理单，生成账号； 2.根据开户申请正式开户； 打印业务处理单，填印鉴卡，预留印鉴章； 第二步：客户填写转账支票（用途写转6个月定期保证金户），填写进账单，进核心1260做； 提交发送 提交发送，打印贷方记账凭证、借方记账凭证、单位定期存款开户证实书（借贷方凭证盖清讫章和私章，证实书三联盖业务公章），证实书第一联随传票，第二联用来与存单互换，第三联银行留底交库管员； 第三步：单位定期证实书换单位定期存单 进流程银行 扫单位定期存款开户证实书第二联、空白单位定期存单第一联和质押担保书，凭证种类选0012-质押通知书，交易代码3704-存款证实书与存单互换，录入存单号，选择存款证实书换存单，提交发送。 回执打印单位定期存单（中间要用复写纸），盖业务公章回扫。存单第一联及单位定期开户证实书第二联随传票； 第四步：银承签发 收集资料：1.银承存入（控制）保证金通知书（签字后返还市场部原件） 2.协助冻结（控制）通知书（回执签字返还市场部） 3.银行承兑协议（复印件） 4.银行承兑汇票审批意见表复印件（敞口的还要提供授信意见书） 5.银承签发单4联（签字后返还市场部第三四联） 6.抵（质）押物担保书复印件 7.抵（质）押物权利清单复印件 8.银行承兑汇票承兑保证书复印件（敞口才需要，全额不需要） 9.保证合同或抵押合同（敞口才需要，全额不需要） 进流程银行 扫银行承兑汇票审批意见表、银行承兑汇票签发单（一式四联）、银行承兑协议和空白银行承兑汇票第二联，凭证种类选0022-承兑协议，交易代码选2801-银行承兑汇票签发；提交发送 注：若同一合同签发多笔票，则银行承兑汇票签发单上的合同序号不同； 打印回执：业务处理单打印村镇银行汇票签发处理单，打印银行承兑汇票，回扫 同上签发第二张票据； 打印好的票据（共三联），第一二联盖单位印鉴章；第一二联银行经办人和复核人签字，第一联正面客户经办人签字，第一联背面盖村镇银行“业务公章”；第二联农商行盖承兑汇票章； 第五步：收费 进核心1230收费（按票面金额的千分之0.5收取） 提交打印收费凭证，客户签字，盖清讫章和私章； 第六步：质押 进流程 填制表外科目收入凭证，摘要写***公司签发银承质押存单； 扫表外收入凭证、抵质押凭证送达通知书（存单）及存单复印件，凭证种类选0009-表外收入凭证，交易代码选1330-内部单边记账，提交发送； 回执打印贷方记账凭证，盖业务清讫章和私章回扫； 第七步：冻结 进流程银行 扫单位定期存单原件和协助冻结通知书（注：要注明冻结方式、期限及到期是否自动解冻），凭证种类选0014-冻结通知书，交易代码选3952-账户冻结/解冻，提交发送； 回执打印业务处理单，盖业务公章和私章回扫； 签发完成，登记开出票据登记簿和票据交接登记簿，第二联和第三联交客户；