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洗钱犯罪特点及防治 　内容摘要：洗钱犯罪在我国作为一种新型犯罪近年来呈现蔓延之势，该罪自身有着不同于其他各种犯罪的特点，本文对该罪的主要犯罪特点进行了归纳和剖析，并针对我国洗钱犯罪活动的特点和形成原因，特出从思想、立法、执法、金融防范、国际合作等方面加强对洗钱犯罪进行综合预防、控制和治理、以此构筑适合我国国情的洗钱犯罪防范体系的设想。 ; 关键词：洗钱犯罪; 新型犯罪; 特点; 防范体系 ; The characters of the crime of laundering and how to avoid it ; Abstract: As a new style of crime, crime of laundering has increased in China. It is different from other crimes in many aspects. Based on the characters and the causes of laundering, the thesis suggests that the crime of laundering be avoided and controlled in the aspect of idea、legislation、law enforcement、economy and the international cooperation, so as to form a guarding mechanism to avoid the crime of laundering according to China’s situation. ; Key words: crime of laundering; a new style of crime; character a guarding mechanism ; 改革开放以来，我国的经济、社会发展日新月异，一方面国力大大增强，人民的物质文化生活水平明显提高；但另一方面，也产生了一些新的犯罪诱因，贩毒走私、黑社会性质犯罪死灰复燃，犯罪的有组织化程度有很大提高，国外犯罪组织加强渗透，从而导致了新型犯罪——洗钱犯罪的出现，并呈现蔓延之势，本文就洗钱犯罪的特点与防治进行粗略探析。 ; 一、洗钱犯罪的主要特点 ; 我国刑法第191条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产和的效益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供资金帐户的；协助将财产转移为现金或者金融票据的；通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。通俗地说，洗钱就是将从事犯罪所得的赃款通过银行等金融机构中转，掩盖其非法来源和性质，使之合法化的一种行为。比如将走私、贩毒、逃税、诈骗、贪污受贿和资本外逃等犯罪所得，通过银行或其他方式的经济运作而披上合法外衣，造成其收入来源合法的假象，以逃脱法律的制裁。可见，洗钱犯罪是各种经济犯罪和有组织犯罪的派生物。但是，洗钱犯罪有着自身不同于其他各种犯罪的特点，主要有如下方面： ; 　　第一、洗钱犯罪具有显著的国际性。在全球化背景下，国际毒品和走私犯罪等有组织犯罪的猖獗，洗钱犯罪的国际性色彩也越来越浓和理，几乎没有一个国家不存在有组织犯罪和洗钱犯罪活动，在世界范围内已成为一种社会公害，也是全世界所面临的一个共同课题。联合国的有关统计显示：在一些发展中国家，每年被合法化的非法收入为10亿——20亿美元，一些发达国家这一数字为1000亿美元，而在上些金融中心，每年有3000亿——5000亿美元的黑钱被合法化。目前，洗钱这一产业，以极快的速度增长为公次于外汇和石油的世界每三商业活动。国际货币基金组织报告还惊人地指出，全球的“黑钱”累积至今已达一兆亿美元，且每年还在不断增加一千亿！洗钱活动可谓呈现出一派“欣欣向荣”的景象。国际性还表现在洗钱活动往往在两个以上国家之间进行。洗钱者除了以运输方式跨越国境进行洗钱之外，还常利用电子资金划拨，在一国境内进行跨国资金转移，有时还在不同国家共同对犯罪收益进行清洗。洗钱者常分布在不同的国家，甚至形成国际性的洗钱组织。由于各国对洗钱的态度不同，有的国家对洗钱活动的控制非常严厉，对洗钱犯罪的法律制裁科以重形；有些国家则实行严格的银行保密制度，而且对洗钱处刑较轻，甚至不认为洗钱是犯罪，这种法律制度的差异，导致某些国家成为：“洗钱天堂”，诱使洗钱者把犯罪收益从管制较严的国家转移到管制轻松的国家。同时，洗钱者还利用各国主权管辖范围的限制，将犯罪收益在几个国家之间转移，以逃避法律的追究。 ; 第二、洗钱犯罪具有危害的严重性。伴随着全球经济一体化进程的加快和我国改革开放力度的加大，洗钱犯罪活动在我国