续期利益宣导(业务员主管)下载.ppt

珍惜你的果实——个险续收利益宣导 前言——续收的重要性 目 录 续收概念 续收概念 目 录 续收利益——具体利益 续收利益——续年度佣金 续收利益——续保优质奖（1） 续收利益——续保优质奖（2） 注意：续保优质奖只与个人续保率、第二年续期佣金有关 若代理人收回首期保费时尚未产生第13月续保率，则当月续保优质奖按照110%的比例进行发放。 对于主管以上的代理人，个人续保率不包含享受离职单利益的这部分保单，也就是说只有自己的保单才参与个人续保率计算 若代理人第3年续期佣金为1万元，其中有3000元续佣为保单的第三年续期佣金，则这3000元的续佣不参与续保优质奖的计算。 续收利益——续保优质奖（3） 离职单利益——离职单利益（1） 一、代理人离职后，其主管有责任为离职代理人的客户提供服务，为降低因代理人离职原因造成对客户服务的影响，鼓励主管更好地服务于客户，公司将离职保单的利益作为奖励，发放给提供服务的直属主管或育成主管； 二、离职单利益是在确保主管原有利益不受影响的前提下，增加的一笔收入，只是增加多与少的问题，绝对不会出现负值。 三、离职单利益包含两个部分： （1）客户信息 （2）离职单利益 离职单利益——离职单利益（2） 离职单利益——离职单利益（3） 离职单利益计算公式：当月系统产生的离职单的续期佣金 离职单利益享受的多少仅与当月收回的离职单续期保费（佣金）有关，不再根据续保率设置发放比例 离职保单的服务主体为直属主管。 对于新产生的离职保单，交由直属主管提供续期服务，包括续期收费、业务咨询、也涵盖公司允许的其他附加值服务，保全专员或续期协管员负责协助直属主管进行服务。 对于前期已经发生递归的离职单，不再进行调整。若主管发生降级，收回保单的续期保费，依然享受相应的续期服务津贴 保单停效后，离职单利益递归公司。 离职单利益——离职单利益（4） 离职单利益——离职单利益（5） 例： AS主管下有一TA ，TA于4月份离职，TA有10张保单,累计续佣10000元 5月15日，系统会自动进行续保率计算，生成该主管4月份的个人续保率和所分配离职单续保率； 判断4月份个人13个月续保率是否大于70%，并且所分配离职单续保率是否大于50%，决定该主管是否能享受此TA下面10张保单的离职单利益；若满足上述条件,该AS收取成功这10张保单后,可获得离职单续佣10000元。 代理人离职时的直属主管个人和递归离职单的13个月续保率是关键：将决定离职代理人的保单是否向上归属。一旦确定，只要该主管在职，将不再变化。 续收利益——长期服务奖 续收利益——影响首期绩效奖（1/2） 续收利益——影响首期绩效奖（2/2） 续收利益——影响晋升与考核 续收利益——维系老客户 续收利益——明细表 续收利益——具体利益计算 保单A，期交10000元，20年交费。 第1年：首佣 10000*35%=3500 第2年：续佣 10000*12%=1200 续保优质奖 1200*110%=1320 （按110%算） 第3年：续佣 10000*8%=800 第4年：续佣 10000*5%=500 第5年：续佣 10000*5%=500 第6—20年：长期服务奖 10000*2%*14=2800 目 录 续收方法 续收方法 续收方法 续收方法 */29 续期收费部 2012年8月 寿险业务最重要的是个人寿险，个险业务最有价值的是期交 期交不仅仅是首期，关键是该业务带来源源不断的续期保费 保费继续率，特别是13个月保费继续率成为考量业务价值的最重要的指标 目前，各家寿险公司都越来越重视续期业务，重视首期规模，更看重长期品质及续期指标 续期指标直接影响到代理人个人长期经济利益、队伍留存 长期续期利益支持代理人在业务低谷期的留存发展 续收方法 续期收费 续收利益 续收概念 ——是指对续期保费的按期收取 ——是指约定按期交方式支付保费的合同其二 次及二次以后的保费 第一年 新契约 二次交费 第二年 第N年 保单交费期间 续期收费 续期保费 应交日： ——指客户首期保单承保日期所对应的第二次及以后的续期保费交费日。 宽限期： ——保险法中的规定：“合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，超过规定的宽限期60天未支付当期保险费的，合同效力中止”。 应收清单： ——指在客户应交月及宽限期内，续期收费部打印并提供给业务同仁的相关客户应收信息资料，应收清单是业务伙伴们进行续收服务的必备资料。 停效： ——指在分期交付保险费的情况下，因投保人超过宽限期仍未交费且无保险费垫交的约定，导致保险合同暂时失去效力