泛亚骗局的与启示题库.pptx

泛亚骗局 剖析与启示;泛亚有色金融交易所（下称“泛亚”）贪上大事了。泛亚的一款名叫“日金宝”的信托产品发生了“兑付危机”。 目前涉及部共20多个省份的22万投资者的460亿元资金难以追回。而此事件则被业内称之为“中国的庞氏骗局”。 根据泛亚的“日金宝”信托投资产品小册子上所说，该信托理财产品用于投资“铟”这种贵金属，年化收益率13.68%，而且有资金随进出，不收手续费，收益每天到账等优势。但如今因国际铟价大跌，导致泛亚无力按期偿还这款信托产品的本金。;泛亚承诺给参与这项业务的投资者们如下条件： 保本、固定收益年化13.68%、银行监管账户、收益每日到账、资金随进随出。;“日金宝”的信托产品肯定稳赚不赔：其一，泛亚号称是全球最大的稀有金属交易所，拥有全球95%的铟库存。而且，它一直以替国家做战略收储之名作为宣传词。其二，??亚在推出“日金宝”这款理财产品时表示，由银行监管投资者账户，也就是说投资者的资金由“第三方托管”，专款专用;期货研究员vs泛亚;虽然泛亚声称是为国家做收储，实质上是囤积居奇，待垄断市场和价格后抬高物价。铟的需求量国内每年只有20吨，泛亚收储了3600吨，150年都用不完。一旦泛亚大储量的铟流向市场，必将引发持续暴跌。最后留给投资者的是变得一文不值的铟。;再者，作为一款信托产品，银行应当担起“第三方托管”的角色，防止泛亚将投资者的资金挪作它用。但是投资者很快发现，泛亚向他们宣传的“银行监管账户”只是一个噱头，所谓的“第三方托管”根本不存在，投资方的资金完全已通过银行进入泛亚的对公账户。 　　 所以名为“银行监管”，实为“银商转账”，根本没有任何第三方监管体系把关。虽然泛亚的危机不波及到银行，但这在变相透支银行的信誉。银行的监管职能去哪儿了？;;;; 感谢聆听