各层级合规职责的摘要.doc

合规政策中各层级合规风险管理责任摘要 一、高级管理层 ★巴塞尔委员会文件 △合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。 △银行高级管理层负责银行合规风险的有效管理。 △银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守。 △高级管理层有职责确保合规政策得以遵守，包括发现违规问题时采取适当的补救方法和惩戒措施。 △高级管理层负责执行董事会批准的各项战略和政策；负责建立认定、计量、监督及控制银行风险的程序；负责建立责任明晰、授权明确、具有清楚的报告关系的组织机构；确保各项职责得到有效履行；负责制定适当的内部控制政策，并对内部控制制度的充分性与有效性进行监督。 ★《商业银行合规风险管理指引》（银监会） △合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 △高级管理层应有效管理商业银行的合规风险。 ★《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监会） △各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，……反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。 ★刘明康主席在2006年上海举行合规年会上的讲话 △银行高层要亲历亲为,培育良好合规文化、有效落实问责制、建立违规举报机制。 ★刘明康主席2006年10月23日讲话 △合规要从银行业金融机构高层做起，先进机构首先要有良好的企业文化。 △所谓合规从高层做起，一层意思是银行业金融机构高层领导的所作所为首先要合规，另一层意思就是要求高层领导一定要重视合规管理，配备合适的合规管理人员。 △银行业金融机构高层一定要有很好的合规管理意识，确立合规的基调，银行业金融机构内部一定要形成很好的合规经营氛围，内控合规要抓得很紧，一家先进的机构必然有良好的合规文化做支撑，要不然，机构想确立恰当的战略目标很困难。 △银行业金融机构高层一定要确立最高标准的职业操守和价值准则，管理层要率先垂范，防止经营活动中的贿赂腐败行为、自我交易和其他不道德行为和非法行为。 ★《中国银行合规政策》（总行） △高级管理层对本公司的合规风险负有直接责任，并承担下列职责：组织制订、实施合规政策；评估和确定引致合规风险的基本因素，建立并适时调整相应的管理机制；对已发生及可能发生的合规风险事件，采取补救措施并减少不良影响；保障本公司具有永久、有效并有充足资源支持的合规职能，监督法律与合规部门履行合规风险管理职能的情况；向董事会汇报重大合规风险事项，并定期报告本公司合规风险整体评估结果。 △各级管理者书面承诺在合规方面发挥表率作用和承担更多责任；切实预防并尽早发现违规行为，及时采取行动弥补合规漏洞；对违纪人员和行为予以惩戒。 ★李礼辉行长在中国银行内部控制体系建设工作会议上的讲话 △必须明确内部控制是全行每个员工、每个部门、每个分行的责任，总行各部门、各级分行的负责人是其所负责机构的内部控制第一责任人。履行内部控制职责是各级管理人员职责的当然组成部分，亦应成为考核的重要内容。 二、业务条线职能部门 ★巴塞尔委员会文件 △银行合规部门的作用主要是辅助管理银行的合规风险（即不能替代其他部门在合规风险管理中的作用和责任）。 △合规应成为银行文化的一部分。合规并不只是专业合规人员的责任。“合规部门”是指履行合规职责的职员，并不特指某一特定的组织架构。 ★《商业银行合规风险管理指引》（银监会） △银行各业务条线和分支机构负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 △各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。 ★李礼辉行长在中国银行内部控制体系建设工作会议上的讲话 △必须明确内部控制是全行每个员工、每个部门、每个分行的责任，总行各部门、各级分行的负责人是其所负责机构的内部控制第一责任人。履行内部控制职责是各级管理人员职责的当然组成部分，亦应成为考核的重要内容。 △总行各部门负责与本管理条线相关的内部控制建设和内部控制制度的执行。要强化总分行业务和管理部门的条线监控。在产品创新和制定业务流程时，各部门要制定相应的内部控制制度，切实加大条线垂直监控的力度，建立条线的日常监控报告体系。要改变目前各业务管理条线指导多但监督检查少、发文多但对执行落实情况检查少、对网点缺乏条线监控的局面。 ★《中国银行风险管理政策总则》(总行) △业务部门负责人既要对业务发展负责，也要对本部门或系统的风险管理负责。 ★《中国银行内部控制指引》(总行) △各经营管理部门（责任） （一）承担内部控制建设、执行的第一责任，制定相应的内控程序、制度、方法，实施具体的内控管理。 （二）内