月息10% 山河集团涉嫌高利转贷.docVIP

月息10% 山河集团涉嫌高利转贷在湖北乃至华中地区，山河建设集团有限公司（下称“山河集团”）可谓鼎鼎大名，早已从偏居黄冈市团风县的乡镇企业发展成建筑承包领域的翘楚。公开资料显示，山河集团2011年实现营收113亿元，位居湖北民企第8位。随着企业规模壮大，各种荣誉也纷至沓来。董事长程理财本人更是当选第十一届、十二届全国人大代表。然而，即便是他，依然有一些非议。 “我原本持有公司（山河集团）51.3%股权，在后来的几次增资扩股中被程理财通过造假手段不断侵蚀干净。”湖北省黄冈市振山实业公司董事长詹才波向时代周报记者举报称，程理财不仅鲸吞了他的个人股权，还涉嫌将原本属于团风县淋山河镇的集体股权资产占为己有。除了程理财被指侵占股权，山河集团本身的盈利模式也受人诟病。当地知情人士告诉时代周报记者，山河集团向项目经理按承揽工程造价的4.2%收取管理费，并通过高利转贷牟取暴利。 “从2008年起，就有数次关于山河集团高利转贷的举报来到我这里。”4月22日，黄冈市银监分局一匿名中层领导向时代周报记者透露，山河集团在黄冈市获得的授信10多亿元，“都是以0.3%-0.4%的月息从银行获得贷款后，转而对外放贷，月息达3%-5%不等。对集团外人员的贷款月息最高甚至达到10%。” 记者就上述情况，多次联系山河集团方面欲采访，均遭到拒绝。 51.3%股权遭人侵食 “程理财早有意图，早就对我个人股份实施了侵占，但我却一直蒙在鼓里。”4月23日，实名举报人詹才波对时代周报记者谈起此事时，紧皱眉头，感到愤怒而又无奈。 山河集团的前身是团风县淋山河镇第一建筑公司，原本为乡镇集体制企业。1996年5月，出于企业发展需要，相关部门在原公司基础上设立了淋山河建筑集团。詹才波将振山实业所属的山河市场作价951.5万元作为入股资本，纳入集团公司统一管理；淋山河第一建筑公司则以建筑设备作价904.5万元入股。淋山河建筑集团的注册资本共为1856万元，两大原始股东为詹才波和团风县淋山河镇政府持股比例分别为51.3%和48.7%。 一年之后，淋山河建筑集团又经数次增资，将注册资本金由1856万元最终扩充至5800万元。詹才波追加645万元。但蹊跷的是，1856万元注册资本却变为了集团公司的股本。在增资后的公司中，程理财授意下属在工商设立登记时将詹才波追加的645万元登记为仅持股11.1%。在后续变革中，詹甚至彻底成为局外人，股权最终转至程理财名下。 这个事情直至2010年才浮出水面。原山河集团财务总监王平与程理财因一笔数千万的资金发生纠纷。双方闹得不可开交。王平在一怒之下，才向詹才波和盘托出了程理财侵吞股权的真相。 “当时，王平直截了当地告诉我，我的股份全没了，都让程理财一个人吃了。”詹听后觉得不可思议。通过调查，詹此时才确认自己持有的股份确实早已悉数落入程理财之手。詹才波认为程理财利用1999年和2001年的两次增资扩股机会，编造虚假材料，转移腾挪资产，最终将自己排挤出局。 当年的11月中旬，詹才波与程理财在山河集团4楼办公室内，对股权之争进行了第一次正式谈话。 詹才波以试探性的口吻提起股权一事，程理财听后，猛地一拍办公桌，猛然站起，“这个董事长的位子你就是抢也抢不去，我改了又怎么样。”两人随后发生口角。尽管最后，双方并没大打出手，但矛盾已然公开化，从此反目成仇。 据山河集团员工介绍，詹才波与程理财相交于上世纪90年代初，两人均是团风县淋山河镇人氏。詹小学尚未毕业，就出门闯荡，早年在武汉从事建筑施工行当，多年打拼积累下殷实家底；年长詹才波两岁的程理财，则是从淋山河镇第一建筑公司的一名普通施工员干起，一步步升至总经理之位。詹和程一见如故，相互欣赏，甚为投缘。 1998年，淋山河镇第一建筑公司改制重组成淋山河建筑集团后，尽管詹持股比例已超半数，但出于对程理财的欣赏和信任。詹才波并未对公司法人代表提出更改要求，程仍然担任法人代表、董事长和总经理。 詹、程两人的搭配，倒也算得上相得益彰。在当地人看来，两人都踏实肯吃苦。程善于交际，全盘掌控能力强；詹则是在技术方面更为专注，很早就获得国家一级建造师的职称。 在两人的合力之下，淋山河建筑集团迅速发展壮大。1999年，淋山河建筑集团承揽的鹦鹉花园项目成为武汉样板建筑工程。公司实力与日俱增，业务范围遍布各地。 公司规模不断扩大的同时，关于股权，詹才波坦言自己并未过多关注，反倒是程理财曾在2004年时向詹才波抱怨。“集团越做越大，他自己却没有股份，只是一名管理者而已。我当时主动说提出，要不转让部分股份给他。” 詹、程这对默契组合在2010年的那次争吵之后，彻底瓦解。詹此后不断向有关部门反映此事，希望能拿回原本所持股份。其实，两人在此之后也曾有过多