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金融法律法规竞赛题库 一、填空题１、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”)的原则。 ２、商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 ３、商业银行工作人员利用职务上的便利，(贪污、挪用、侵占)本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；未构成犯罪的，应当给予纪律处分。 ４、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行(事前防范、事中控制、事后监督和纠正)的动态过程和机制。 ５、 内部控制应当渗透到储汇业务的 (各项业务和各个操作、所有部门)环节、覆盖 部门和岗位，并由全体人员参与。 ６、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记，并由( 有权机关执法人员和金融机构经办人员) 签字。 ７、《金融违法行为处罚办法》中所称的纪律处分，包括 ( 警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除)。 ８、洗钱，是将(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪)的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 、金融统计工作遵循( 客观性、科学性、统一性、及时性、保密性) 的原则。、任何单位和个人购买商业银行股份总额（5％）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。、合规部门负责人应定期向谁提交合规风险评估报告？（高管层12、商业银行应当对单一客户的贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行（一揽子管理），确定总体授信额度。、根据我国《商业银行法》和《破产法》的规定,商业银行在被依法宣告破产时,其用于偿还债务的财产是其破产财产，这些财产通常不足清偿所有的债权人的债权,为了公平地保护债权人的利益, 破产的商业银行清偿顺序应当是( (1)商业银行拖欠员工的工资和劳动保险(2)个人储蓄存款的本金和利息(3)拖欠的税款(4)其他的破产债权14、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（十亿元、商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格，由 （中国银行业协会）通过适当方式公布，接受社会监督16、商业银行对集团客户授信应实行（客户经理制 二．选择（41） １、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构：（ABC ） Ａ、各银行办理储蓄业务的构Ｂ、信用合作社办理储蓄业务的机构 Ｃ、邮政企业依法办理储蓄业务的机构Ｄ、信托投资公司办理储蓄业务的机构 ２、储蓄机构的设置必须具备下列条件：(ABD) Ａ、有机构名称、组织机构和营业场所Ｂ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于４人 Ｃ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于２人Ｄ、有必要的安全防范设备 ３、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由什么机构负责收回、销毁：（B) Ａ、商业银行 Ｂ、中国人民银行Ｃ、信用社Ｄ、储蓄机构 ４、离开户口所在地外出读书的１６周岁以下的学生要求开立储蓄存款账户的，金融机构应要求其出示哪些证明：（ C）Ａ、公安机关出具的证明Ｂ、学生证Ｃ、学生证和就读学校出具的证明Ｄ、身份证５、公款的范围包括哪些： （ABCD ） Ａ、凡列在国家机关、企业及事业单位会计科目的任何款项Ｂ、各保险机构、企事业单位吸收的保险金存款 Ｃ、属于财政性存款范围的款项Ｄ、国家机关和企事业单位的库存现金等６、 下面哪些机关有权行使查询、冻结、扣划单位和个人存款的权利： （ AD） Ａ、海关 Ｂ、人民检察院Ｃ、人民银行 Ｄ、人民法院 ７、哪些机关可以查询、冻结单位和个人存款，但无权扣划存款：（BD ） Ａ、人民法院 Ｂ、走私犯罪侦查机关 Ｃ、审计机关 Ｄ、公安机关 ８、监察机关无权对单位和个人的存款行使什么权利：（BCD ）Ａ、查询Ｂ、冻结Ｃ、扣划Ｄ、清户 ９、因金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划而造成税款流失的，按规定应给予哪几种处罚：（ABD ）Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款 Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分 Ｃ、吊销《金融机构营业许可证》Ｄ、构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚 １０、以下哪些存款可以免征利息所得税：（D ）Ａ、国库券Ｂ、企业债券Ｃ、股息Ｄ、教育储蓄 １、金融机构发生违法行为给予行政处罚，应由什么机构做出决定：（C ）Ａ、国务院Ｂ、证监会Ｃ、中国人民银行Ｄ、上级主管部门 １、金融机构的工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由什么机构做出决定：（D ）Ａ、国务院 Ｂ、证监会Ｃ、中国人民银行???Ｄ、金融机构或上级金融机构 １、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报表，按规定应给予以下哪几种处罚：（ACD ）