C-5-1 保单检视.ppt

INTERNAL 保单检视分析表 – 就需求缺口达成共识 INTERNAL 保单检视分析表 – 提出合理建议 INTERNAL 每组按照下发的材料，完成： 分析现有“财务需求分析报告”，找出潜在需求 进行发掘需求的话术演练 INTERNAL 案例1 投保人 被保险人 被保险人 年龄 产品 保额 年交保费 交费年限 Ms. C Ms. C 35岁 年金产品 24万 523368 10年 保险主要利益 年金领取年龄：55周岁 年金领取期限：20年 年金利益： 每年领取100%保额，且每年单利递增5% 满期年金：500%保额 Ms C，1975年出生，某医药公司总经理，先生是外资公司财务总监。本人事业心强，喜欢旅游，购物，为人热情，处事泼辣果断，在公司内很有威信。女儿2007年出生，现在某私立双语幼儿园就读。2010年6月，在PRO的推荐下，Ms C 做了一份财务需求分析，但仅就退休规划作了分析，根据分析结果，Ms C为自己购买了汇丰保险的产品，具体情况如下 ： INTERNAL 案例2 Ms Y，自己经营一家外贸公司，1971年出生，离婚，儿子由自己抚养，2001年出生，目前公司经营基本走上正轨，由于业务需要，经常出国，所以儿子目前外公，外婆带得比较多，学习方面也有请家教。2009年9月，在PRO的推荐下，Ms Y 做了一份财务需求分析，根据分析结果，Ms Y 为自己的儿子购买了汇丰保险的产品，具体情况如下 投保人 被保险人 被保险人年龄 产品 保额 保费 交费年限 Ms. Y Son 8岁 两全险 5万 39630 5年 保单主要利益： 60岁之前，每两年领取12%保额 60岁-79岁，每年领取12%保额（共20次） 80岁，获得200%保额 INTERNAL 案例3 Ms H，1982年出生，先生是自己家族企业的总经理，本人喜欢交际，购物，为人热情，独立有主见，在公司内担任市场部经理。2006年女儿出生，目前自己的生活重心在孩子身上。2009年10月，在PRO的推荐下，Ms H 做了一份财务需求分析，根据分析结果，Ms H 为自己购买了汇丰保险的产品，具体情况如下： 投保人 被保险人 被保险人年龄 产品 保额 保费 交费年限 Ms. H Ms. H 27岁 两全险 30万 128940 10年 保单主要利益： 60岁之前，每两年领取12%保额 60岁-79岁，每年领取12%保额（共20次） 80岁，获得200%保额 INTERNAL 案例4 Ms D，1980年出生，上海人，从事翻译工作，新婚不久，与先生是大学同学，先生是一位从事IT行业的工程师，2008年贷款购买了一套房子，两人都比较喜欢消费，对健康比较关注。2009年12月，在PRO的推荐下，Ms D和先生 做了一份财务需求分析，根据分析结果，Ms D 为先生购买了汇丰保险的产品，具体情况如下： 投保人 被保险人 被保险人 年龄 产品 保额 保费 交费年限 Ms. D Mr. L 29岁 终身寿险 80万 20400 20年 保单主要利益 100%保额，身故保障至终身 INTERNAL 案例5 Mr.H，是一位外企人事总监，35岁，太太是全职太太，女儿9岁。目前本人身体健康，事业心强，投资偏好比较激进，对女儿非常宠爱,期望女儿将来接受外国外深造。2009年5月，在PRO的推荐下，Mr.H 做了一份财务需求分析，根据分析结果，Mr.H 购买了汇丰保险的年金产品，作为女儿将来19年（7年中学，4年本科，8年硕士博士）的教育费用，从18岁开始领，领取15年。具体情况如下： 投保人 被保险人 被保险人 年龄 产品 保额 保费 交费年限 Mr. H Daughter 9岁 年金产品 3万 123408 5年 保险主要利益 年金领取年龄：18周岁 年金领取期限：15年 年金利益： 每年领取100%保额，且每年单利递增5% 满期年金：500%保额 INTERNAL 案例6 Ms W，39岁，自由职业者，自己经营一家中等规模酒吧。儿子10岁，在一家双语小学上三年级。目前酒吧客源稳定，经营较有起色。但平时Ms W较少关注投资，大部分钱储蓄和买债券。丈夫为某体育俱乐部董事，由于业务需要，经常出国。儿子目前由爷爷奶奶照顾，每周两次家教，学习钢琴。2009年7月，在PRO的推荐下，Ms W 做了一份财务需求分析，根据分析结果，Ms W 为自己购买了汇丰保险的产品，具体情况如下： 投保人 被保险人 被保险人年龄 产品 保额 保费 交费年限 Ms. W Ms. W 39岁 终身寿险 50万 15700 20年 保单主要利益 100%保额，身故保障至终身 INTERNAL “保单检视” 流程 1.协助办理银行业务 CSO/CSA 2.询问