代客外汇交易产品手册.docVIP

代客外汇交易 业务产品手册 中国建设银行股份有限公司 目 录 目 录 1 1. 即期外汇买卖 1 1.1. 定义 1 1.2. 通俗介绍 1 1.3. 用途 1 1.4. 我行优势 1 1.5. 产品内容 2 1.6. 相关服务 2 1.7. 办理条件 2 1.8. 客户业务流程 2 1.9. 客户风险提示 3 1.10. 参考法规 4 1.11. 案例 4 1.12. 个人外汇买卖介绍及实例 4 2. 远期外汇买卖 6 2.1. 定义 6 2.2. 通俗介绍 6 2.3. 用途 6 2.4. 我行优势 6 2.5. 产品内容 7 2.6. 相关服务 7 2.7. 办理条件 7 2.8. 客户业务流程 7 2.9. 客户风险提示 8 2.10. 参考法规 8 2.11. 案例 9 3. 即期结售汇业务 10 3.1. 定义 10 3.2. 通俗介绍 10 3.3. 用途 10 3.4. 我行优势 10 3.5. 产品内容 10 3.6. 相关服务 11 3.7. 办理条件 11 3.8. 客户业务流程 11 3.9. 客户风险提示 12 3.10. 参考法规 12 3.11. 案例 13 4. 远期结售汇业务 14 4.1. 定义 14 4.2. 通俗介绍 14 4.3. 用途 14 4.4. 我行优势 15 4.5. 产品内容 15 4.6. 相关服务 15 4.7. 办理条件 15 4.8. 客户业务流程 16 4.9. 客户风险提示 16 4.10. 参考法规 17 4.11. 案例 17 5. 差额交割远期外汇买卖 18 5.1. 定义 18 5.2. 通俗介绍 18 5.3. 用途 18 5.4. 我行优势 18 5.5. 产品内容 19 5.6. 办理条件 21 5.7. 客户业务流程 21 5.8. 客户风险提示 21 5.9. 参考法规 22 5.10. 案例 22 6. 人民币对外币掉期交易 23 6.1. 定义 23 6.2. 通俗介绍 23 6.3. 用途 23 6.4. 我行优势 23 6.5. 产品内容 24 6.6. 办理条件 24 6.7. 客户业务流程 25 6.8. 客户风险提示 25 6.9. 参考法规 25 6.10. 案例 25 7. 个人外汇期权 26 7.1. 定义 26 7.2. 通俗介绍 26 7.3. 用途 26 7.4. 产品内容 26 7.5. 办理条件 27 7.6. 客户业务流程 27 7.7. 客户风险提示 27 7.8. 参考法规 28 7.9. 案例 28 即期外汇买卖 定义 即期外汇买卖，是指交易双方以约定的金额和汇率，在交易日后第二个营业日将两种可自由兑换货币进行交换。 通俗介绍 通过即期外汇买卖业务，客户可将手上的一种外币即时兑换成另一种外币。 用途 货币兑换 帮助客户抓住适当的市场机会，及时转换可自由兑换货币的币种，满足客户国际支付结算的需要，或调整外汇头寸结构； 买卖获利 通过适当时机不同币种间的兑换，客户可以在承担一定风险的基础上，获得汇差带来的收益。 我行优势 1、资本雄厚、在国际金融市场享有较高声誉；2、与全球著名的商业银行和投资银行有密切的联系；3、拥有先进的信息终端，掌握国际市场的最新信息；4、拥有广泛的国内业务网络；5、拥有成熟、先进的交易、分析系统；6、拥有高学历、高素质的专业人员；7、建立了完善的风险监控体系；8、具有丰富外汇资金业务经验； 9、具有竞争力的报价； 10、交易时间长，帮助客户把握市场波动较大的欧洲、纽约外汇市场行情。 产品内容 公司客户即期外汇买卖可交易币种有美元、欧元、日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞典克郎、挪威克郎、丹麦克郎、新加坡元、瑞士法郎、港币等建设银行可进行境外清算的币种。个人外汇买卖可办理的币种有美元、欧元、日元、英镑、澳元、加拿大元、瑞士法郎、港币、新加坡元九个币种。 客户可以根据自己对市场的观点将交易委托留给建行，当市场汇率满足客户委托汇率时帮助客户完成交易，省却客户对市场持续关注的精力。 相关服务 信息咨询 建设银行依据自己的专业人员、信息资源等优势，向客户提供有关外汇买卖交易的相关信息的咨询服务。 2、汇率走势分析 建设银行可以依据自身资源的优势，运用科学的分析手段，对当前外汇汇率的趋势进行合理的分析和判断。 办理条件 （1）在银行开立结算账户； （2）客户在经办行有相应外汇存款，或持有金融机构开立的及时付款履约保证。 客户业务流程 1、开户 已在建设银行开立外汇存款账户并有相应的卖出货币的外汇存款的非个人客户凭有效单据可申办此项业务，未开立账户的须持有关开户要求文件到建设银行开立账户后方可申办本业务。 2、委托 交易前客户须向建设银行询价，根据银行报价决定是否交易；若决定交易，