会员机构分支单位）金融联合征信中心信用资讯查询查核报告工作底稿 .docVIP

財團法人金融聯合徵信中心 年度透過中小企業融資服務平台介接公務機關電子資料 □加密檔案傳輸查詢 查核基準日： 查核範圍： 查核期間： 查核人： 查核項目 工作底稿編號 查核結果 處理意見 查核參考資料 調閱文件/ 查核方法 會員易致之疏漏 單位主管是否指定專人辦理透過中小企業融資服務平台介接公務機關電子資料(以下簡稱介接資料) 聯徵4 查核時可調閱下列資料：1)查詢作業相關人員授權登記簿 2)核對查詢後列印之介接資料 1.單位主管未指定專責查詢人員 2.由未經指定者擅自查詢 查詢人員其姓名、職稱、擔任期間、持用之識別卡號碼或使用者帳號等是否設簿（請將貴機構所訂登記簿名稱填入）登記，並經單位主管核定？ 前項登記簿應保存五年備查，是否妥善保管？ 聯徵4 查核時請調閱： 1)聯徵中心之「中小企業融資服務平台專案發查紀錄資訊（含期間查詢） Z51）； 2)查詢人員登記簿； 3)會員自設之登記簿，如：「查詢設備保管登 記簿」、「查詢信用資訊申請登記簿」、「晶片卡借用登記簿」等。 1.有設簿但未確實登記2.授權主管未核章 晶片卡查詢密碼，由聯徵中心以掛號密件寄交，是否由單位主管親收，再密交查詢人員使用?查詢人員異動或業務需要時，是否即向聯徵中心申請更換查詢密碼？ 聯徵3 為瞭解查詢人員異動及晶片卡查詢密碼申請及更換等情況。查核時請調閱： 1)查詢作業相關人員授權登記簿 2)會員留存之聯徵中心「晶片卡查詢晶片卡使用人員異動申請書」(影本) 1.查詢人員異動/離職未向聯徵中心申請變更密碼 2.密碼保密措施欠妥(如 貼於電腦邊) 查詢人員是否於列印之介接資料? 印出後不使用(含未承作案件)之介接資料介接資料 聯徵2 1.查核時請調閱： 1)檔卷內留存之介接資料介接資料 2.查詢後印出之介接資料 1.查詢人員未於列印之介接資料 2.介接資料介接資料 查核項目 工作底稿編號 查核結果 處理意見 查核參考資料 調閱文件/ 查核方法 會員易致之疏漏 五、晶片卡查詢設備(晶片卡、讀卡機)之管理： 1)是否妥善保管，並限於營業或辦公處所使用？ 2)使用及保管人員之授權，是否符合內部控制原則？ 3)聯徵中心定期通知之晶片卡使用情形，單位主管是否派人切實核對？ 4)對於異常使用或遭鎖卡者追蹤原因，以防範弊端發生？ 聯徵3 查核時請調閱下列資料：1).清點聯徵中心晶片卡及讀卡機設備； 2).會員留存之聯徵中心「IC晶片卡、讀卡機 簽收單」、「晶片卡查詢讀卡機、晶片卡異動申請書」、「晶片卡查詢工作站移機、重新安裝申請書」(影本)； 3).查詢人員登記簿 4).會員自設之登記簿，如：「查詢設備保管登 記簿」、「查詢信用資訊申請登記簿」、「晶 片卡借用登記簿」等。 1.晶片卡相關設備未指定專人保管，致生設備遺失或指定人員查詢等情事。 2.同一人保管多張晶片卡， 影響備用功能。 3.晶片卡(與密碼)之交付及 收回未依規定登記，影響 職責之認定。 4.未「每半年至少使用晶片 卡一次」，影響晶片卡之存 取權限。 5.查詢人員異動時，未變 更密碼。 6.晶片卡與密碼未妥善保 管。 六、查調介接資料授權書 聯徵2 1.此項為「查詢條件限制」規定之查核，非常重要。進行查詢前請確認是否有合法之依據，即已取得當事人之書面授權書。 2.請調閱聯徵中心之「中小企業融資服務平台專案發查紀錄資訊（含期間查詢） Z51），該表提供查詢日起算最近12個月內各會員機構發查紀錄，由該表進一步瞭解查詢之依據。 3.請參閱個人資料保護法、消費者保護法及金融管理相關規定之應告知事項。 1.本項查詢資格要件常為查詢人及查核人忽略，請特別注意。 2.查詢前查詢人員應先確定查詢之合法性，以免違反相關法令規定。 七、查詢後，無論核貸與否，當事人之書面授權書至少保管至貸款期間終止後5年 聯徵2 為利日後當事人與查詢單位或聯徵中心間發生爭議或提起訴訟時舉證，請依期限保存足資證明當事人已提出之書面授權書 八、查詢所得介接資料 聯徵2 （會員規約第十五條-資訊之利用） 為維護信用資訊當事人及會員機構之利益，查詢所得資訊須予保密使用。本項用以加強介接資料 查核項目 工作底稿編號 查核結果 處理意見 查核參考資料 調閱文件/ 查核方法 會員易致之疏漏 九、除當事人外，非經聯徵中心同意，不得洩漏介接資料 聯徵2 1.現場訪查 2.檢視會員機構相關文件與作業流程 資訊保密等介接資料 十、單位主管有否指定專人抽核聯徵中