【2017年整理】基金业务基础知识.pptxVIP

基金业务基础知识;;;;;;公募基金与私募基金的区别;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;; 分红 基金分红是指基金公司将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人 分红方式：现金分红 （将基金收益的一部分，以现金方式派发给基金 投资者） 红利再投 （现金分红所得的现金以当天基金价格直接用于 购买该基金，增加原先持有基金的份额。） 净值 单位净值：即每份额基金当日的价值 （当日净值，一般于当日晚间公布，QDII型T+2公布） 认购基金净值1，货币型基金净值为1 份额 基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持 额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利， 并承担相应义务的凭证。 ;定投 投资者事先约定每期扣款日、扣款金额、扣款方式，在约定扣款日从指定银行账户内自动完成扣款及申购的一种基金投资方式。 定投可选日期：1-28日 定投金额：视定投基金而定（当月指定日期在非交易日就会顺延到下一个交易日进行操作；如设置为顺眼扣款但交易日当天银行卡内金额不足，系统会分别在第二个交易日进行操作，二次失效当月则不会再进行操作） 定投时效：D+1日生效，终止定投前均有效 定投不可撤单 转换 基金转换是指投资者在持有基金公司发行的任一开放式基金后，将其持有的基金份额直接转换成同一公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。; 交易日 除周六、周日和国家法定假日，其余基金可交易日期均为交易日 （例如1月1日为周四元旦，则2、3、4号分别是周五、周六、周日，虽然4号周日是工作日但并非是交易日） 交易时间净值 交易日15点前发起的交易，以当日净值计算 交易日15点后发起的交易，以下一个交易日净值计算 非交易日发起交易，以下一个交易日净值计算 ; 申购确认时间 货币型基金T+1个交易日, QDII型基金T+2个交易日 其余公募基金T+1个交易日,T+2可赎回（一般来说是在第二个交易日晚间确认申购，即能查到已持有的基金份额，在申购确认的???础上才可操作赎回） 赎回资金到账时间 货币型基金T+1个交易日， QDII型基金T+8至13个交易日 其余基金T+3至4个交易日。 撤单资金到账时间 T+2个交易日（例如周一早上10点申购，当天12点进行撤单，资金会在周三返回等于2天冻结；但周一早上10点赎回，当天12点进行撤单赎回不影响资金冻结；当天一旦进行撤单操作是无法取消的） ;;其他