融资租赁司发货管理办法.doc

融资租赁公司发货管理办法 公司发货管理办法 1.目的 为规范公司对于发货业务的管理，构筑规范的管理制度，更好的控制风险，保证发货的及时性和合规性，实现优化发展。 2.范围 融资租赁公司的发货业务。 发起部门 融资租赁公司各分公司 发起岗位 商务助理 相关部门 融资租赁公司各分公司、信息部、财务部 相关岗位 分公司商务助理、分公司客户经理、分公司综合管理员、信息部系统管理员、财务部相关会计 3.职责 融资租赁公司所属各分公司设商务助理岗位负责分公司的发货业务的操作。 4.内容和要求 4.1发货条件 4.1.1必须条件 融资租赁公司收到事业部的融资申请表及相关表格且事业部内部评审通过； 我司资信调查结束且经风控评审通过； 收到事业部传递的发货申请单，工起事业部的发货申请必须通过信息系统传递，不接受其他传递方式。其余事业部的传递方式包括纸质版、传真、信息系统、OA等； 首期款到位，首期款金额一律以融资租赁合同所确定的首期款金额为准； 满足风控评审的要求：即如根据风控评审要求承租人补充提供担保人或者要求事业部承担回购 责任等必须在条件满足后，我司再行操作后续流程； 如为续签客户，发货时必须无逾期； 承租人核心资料齐全，并《融资租赁合同》核心资料已经签订且齐全，但个人客户的结婚证、 户口本不作为发货的必要条件； 个人客户办理以其本人名义开立的银行借记卡并相应的扣划资料已经签订且齐全； 通过代理商操作的项目，如保险分年购买，代理商购买保险的，需已经按照我司要求缴纳代 理商自购保险保证金及该承租人需缴纳该项目的续保保证金；非代理商购买保险的，如保险分年购买，需 承租人已按照我司要求缴纳该项目的续保保证金。 4.1.2 在发货当天对续签客户需核实的特殊情况： 客户未按照要求办理已经发货设备的上牌抵押； 客户拒绝归还权证，包括发票、合格证、自购（含历史代购）保单等； 之前未办理银行划扣的续签客户拒绝签订历史合同的相关代扣资料。 4.1.3 满足申请更改评审结果，以及各种申请特殊发货的呈批件的要求； 4.1.4 二手设备发货条件： 办理完毕产权过户手续； 已经开具二手设备销售发票，金额与融资租赁合同的设备价格一致； 提供相应的投保信息（行驶证或合格证）； 其余发货条件与普通融资租赁方式相同，要求也相同。 4.1.5售后回租、按揭回购转融资、分期转融资发货条件 二手设备发票金额不足以抵扣新、旧设备首期款的，由事业部通知客户补足； 已经开具二手设备销售发票，金额与融资租赁合同的二手设备价格一致； 提供相应的投保信息，如已经购买保险，需更改保单第一受益人为我司，且保险险种需符合 我司要求，投保额最好为原车价值； 提供设备原始发票给我司，须为发票联； 提供机动车登记证书给我司，登记证书上无设备抵押或已解除抵押。 4.2 发货的基本业务流程 流 程 说 明 责 任 人 提交发货申请 ● 事业部每天提交发货申请给融资租赁公司所属各分公司 确认来款 ● 商务助理确认来款，如无法查到来款，可让客户传真汇款凭证 后，由财务部会计协助查找来款 商务助理 审核发货条件 ● 商务助理对发货条件进行审核，符合发货条件的，进行发货操作；不符合发货条件的，在收到发货申请后1个工作日内通过OA反馈事业部 分公司经理 商务助理 分解、审批 ●商务助理对首期款进行分解，并对首期款结余的用途进行备注， 要求备注必须统一规范：转为CNPK-RZ/PY2010S1项下租金（最好能确定转为哪个合同哪个支付表项下的租金，如确实无法确定，可以只备注为“转租金”）、转下次发货设备首期款、转保费 合同管理员 商务助理 开具《发货通知单》 在系统中 生成《开票委托函》 ●对口的融资租赁会计对分解单审核后签署。 融资租赁会计 ●审批通过后，会计通知商务助理下达发货通知单同时生成开票委托函； 商务助理提交发货通知单给对应的融资租赁会计审核签字 商务助理 融资租赁会计 工起 其他 ● 工起事业部：将《开票委托函》打印盖章后传递到事业部，如 出卖方为代理商，同时需将《开票委托函》传递给代理商； 其他事业部：将《发货通知单》和《开票委托函》打印盖章后传 递到事业部。如出卖方为代理商，同时需将《开票委托函》传递 给代理商 商务助理 将《开票委托函》打印 盖章 将《发货通知单》和《开票委托函》打印盖章 事业部 代理商 4.3 特殊情况下的发货 4.3.1银行承兑汇票作为首期款； 原则上银行承兑汇票不得超过首期款的50%； 代理商不得使用银行承兑汇票作为首期款，即不接受代理商的银行承兑汇票； 如果以银行承兑汇票作为首期款，事业部必须要承诺