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电子银行部 2012年6月 中国光大银行 演讲主题 您交易资金安全的保障 中国光大银行及电子银行的介绍 1 2 目录 CONTENTS The Best Experience for You… 交易资金监管平台的介绍 3 1992 经国务院及人民人行批准 成立中国光大银行，注册资本150,000万元 1997 经人民人行批准，股份有限公司设立，注 册资本为人民币280,000万元，引入香港上市公司光大控股作为股东 2010 2010年光大银行A股成功上市 2007 经国务院批复并经银监会核准，汇金公司注资等值于200亿元人民币的美元，本行注册资本增至2,821,689万元 1999 及国家开发银行签订协议，接受原中国投资银行全部资产、负债、所有者权益及29个分支行的137家同城营业网点 不断壮大的中国光大银行 目前，在全国25个省（自治区）、直辖市的60多个主要经济中心城市设有34家一级分行，拥有分支机构超过600家。 创新领先的商业银行 在第九届财经风云榜颁奖典礼中，我行荣获“2011年度中国最佳企业网银”奖。评选认为“易用性体验好”成为众多企业客户选择光大银行的首要原因。 在中国金融机构金牌榜“金龙奖”评选中，我行荣获“2011年度最佳电子银行”奖。 6 全国大集中的资金清算平台 保证资金汇划安全、履行监督支付职能 协力第三方企业进行资金高效管理 满足人行备付金存管监督支付职能 跨行、跨境现金管理服务 跨银行资金管理系统可支持境内外22家银行银企直联对接 实现企业跨银行账户资金的集中管控与统一划拨，满足企业掌控多银行账户信息、加快资金流动等现金管理需求 支持SWIFT协议，支持跨境资金管理 保值增值系列产品 理财产品、通知存款、定期存款 对支付平台上会员的融资 保理融资业务、仓单质押业务等 中国光大银行及电子银行的介绍 1 2 目录 CONTENTS The Best Experience for You… 交易资金监管平台的介绍 7 应用 资金监管平台 价值 交易资金流转概貌 由银行设置监管账户存储交易资金，通过商户会员号、会员结算账户、银行资金监管系统子账号三者进行绑定，实现银行、商户和会员三方管理交易资金，封闭资金流向，保证资金安全。 （1）订单交易模式 交易双方通过电子交易系统，按照交易双方的交易指令，以价格优先、时间优先的原则确定成交价格、生成电子交易合同的交易方式。 （2）竞买交易模式 即拍卖，卖方向交易市场提交商品委托拍卖，交易市场及时组织交易商品需方用户持保证金参加竞买，买方自主加价，在一定的时间内报价最高的竞买人成交，并生成电子交易合同的方式。 即招标采购，买方向交易市场提交商品招标采购委托，交易市场及时组织交易商品供方参加竞卖，卖方自主减价，在一定的时间内报价最低的竞卖人成交，并生成电子交易合同的方式。 卖方通过电子交易系统将可供商品的主要属性和规格、交货地点、时间、数量、价格、结算方式等信息自主对外发布挂牌，买卖双方议价，买方接受挂牌即签订订货合同的交易方式。 （3）竞卖交易模式 （4）挂牌交易模式 多种交易模式 全面的服务场景 灵活的服务定制模式 11 序号 类别 功能组件 第三方支付 大宗交易市场 模式1 模式2 模式…… 模式1 模式2 模式…… 1 信息类 商户信息查询 √ √ 2 商户基本信息修改 √ 3 商户查询上传文件处理情况 √　 √　 4 上传文件数据确认/删除 　 　 5 单个会员信息新增/修改 √　 √ 　 √ 6 资金类 商户端入金 √ 　 　 √ 7 商户端出金 √ √ 8 银行端出金申请查询 √ √ 9 查询资金明细情况 √ 10 实时清分 √ √ 11 收入资金登记 12 转账处理 √ 13 理财类 商户申请资金转存 14 商户查询资金转存明细 15 商户定期/通知存款转回 商户通知存款/取消 √ √ 16 17 交易类 即时转账 　 18 日终类 商户对账结果查询 19 通知类 文件传输完毕通知 20 商户日终通知 21 商户签到签退管理 　 　 　 大宗交易市场商户：7*24小时交易 营业日交易 灵活的服务时间设置 整体流程 会员号 支持多银行账号管理 虚拟子账号 对应 专线对接 对应 商户 银行 大宗交易市场 第三方支付公司 交易资金监管——优势 方案三 该方案是商户只及我行系统对接，我行资金监管系统自身处理他行会员入金，会员直接入金到资金监管系统，资金监管系统根据入金数据实时清分。 交易资金监管——跨行入金解决方案 june 14th 2012 电子银行部 您交易资金安全的保障