武汉中远公司质押监管业务管理办法.doc

武汉中远公司质押监管业务管理办法（试行） 一 、总则 1、为推进武汉中远区域公司质押监管业务健康、持续发展，规范质押监管业务的开发与管理，有效地控制风险，特制定本办法。 2、质押监管业务是区域公司拓展班轮、物流业务的重要平台，对公司效益增长具有现实意义、是箱量提升的新发力点。业务部门要在充分理解监管人进入门槛高，利用中远品牌优势和风险管控能力，在风险可控前提下，有序地开展质押监管业务。 3、适用范围：武汉区域公司本部从事质押监管业务部门及网点公司。 4、本办法所称“业务部门”是指区域公司本部从事质押监管业务开发与操作的产品物流部和综合业务部。 二、组织机构 为加强武汉中远区域公司质押监管业务开发与项目风险管理，区域公司成立质押监管项目评估决策小组和质押监管项目风险管理平台。其相关机构设置如下： 1、项目评估决策小组 组 长：冯波鸣 副组长：万铁根 李 健 桑文健 组 员：马 蓓 马 刚 张 军 项目所涉及网点公司总经理 2、 项目风险管理平台 组 长：马 蓓 组 员：华 斌 朱 翼 张 浪 吴佑华 韩 咏 刘 青 王勤超 陈嫒媛 3、职责划分 3.1、项目评估决策小组职责：项目评估决策小组是区域公司质押监管业务管理的决策机构。其职能：审定区域公司有关质押监管业务管理与风险控制各项管理制度；批准质押监管项目应急预案的启动与结束；对已评审项目进行决策；根据区域实际情况，决定区域公司质押监管业务规模及发展方向。 3.2、项目风险管理平台职责：项目风险管理平台是在公司质押监管评估决策小组领导下，行使区域公司质押监管项目风险管理职能。其职责：对区域质押监管项目风险防范行使监督和检查职能；履行公司一级巡检职责；负责组织区域质押监管项目评审；协助业务部门对项目应急预案的组织实施。风险管理平台要不断总结融合两个运营平台及两个总部在开展质押监管业务中的优点，并形成我司独有的管理特点。项目风险管理平台设在本部商务部。 3.3、业务部门职责：业务部门是区域公司质押监管业务营销与操作管理的责任部门，部门总经理为直接责任人。其主要职责：项目开发；项目资格预审；项目申报；对外签约；项目现场操作管理；运营平台管理；监管员选聘与培训；监管员日常管理与考核；项目二级巡检；对网点公司进行业务指导与监督等。 3.4、网点公司职责：在业务部门指导下，开展辖区内质押监管业务，网点公司总经理是其辖区内质押监管业务风险管理的直接责任人。网点公司应对辖区内质押监管业务承担项目信息收集、前期项目推介、项目评审资料收集、银行与客户维护、项目三级巡检及协助业务部门对发生在辖区内项目应急预案的具体实施等职责。 三、项目授权 1、中远供应链管理有限公司和中远国际货运有限公司（以上简称上级公司）分别授权武汉中远公司开展质押监管业务，并行使对外签约权。其中：产品物流部在开展质押监管业务时，以武汉中远物流有限公司为合同主体行使对外签约权；综合业务部以武汉中远国际货运有限公司为合同主体行使对外签约权。武汉区域公司在开展质押监管业务时，接受上级公司的监督、检查和指导，同时，按要求及时向上级公司报批所有质押监管项目。 2、网点公司在辖区内开展质押监管业务时，可利用物流和中货两个品牌进行营销，并接受两个业务部门的监督、检查和指导。重大项目（授信额度超过1亿元）由公司本部业务部门共同参与营销。 3、武汉区域公司质押监管项目签约权在区域公司本部。 四、质押监管业务开发 1、质押监管业务开发要遵循属地化原则，超出武汉区域辖区范围的质押监管项目不予操作。 2、业务部门要积极推进公司质押监管业务模式转型，降低单一输出监管业务模式比例。主张开展以下质押监管业务模式：保兑仓（核定库存/未来货权）、海陆仓、在自有库或加盟库中开展现货仓（静态质押/动态质押）等业务模式。 3、与公司班轮、物流主业相关联的质押监管类业务，是公司鼓励发展方向。业务部门和网点公司要通过开展质押监管业务，向客户两端物流需求拓展，对客户进行深度开发，最大限度地挖掘客户价值。 4、质押监管货物范围：区域质押监管业务开发，须将朝阳产业行业纳入区域质押监管业务优先发展对象。业务部门要严格执行上级公司有关质押监管业务各项管理规定，谨慎开展质押监管业务，严禁超出上级公司许可经营范围、监管责任险承保范围开展质押监管业务。业务部门要在项目风险可控前提下，合理控制质押监管项目规模，对网点公司上报项目要从严把关。结合武汉区域特点，重点推进钢铁、煤炭、有色金属、新能源等行业供应链质押监管业务。对棉花、粮食等权属复杂的行业，应审慎介入；对质押物不易盘点、企业不提供质物权属证明及进出库单证的项目，要禁止操作；对使用质押监管三方协议文本，其协议无免责和退出等保护性条款的项目，以及虽采取正常谨慎及一般认识水