VIP客户服务手册.pdf

卷首语      21世纪已进入全方位理财的时代。     当前复杂的市场环境下，个人对理财的需求不断加大。在对家庭理财的需求在范围上 不断延伸的同时，在时间跨度上也开始扩展，跨越了个人与家庭的整个生命周期。通过为 客户提供全方位、综合性的方案，来不断提高客户的生活品质，最终为客户提供终生的财 务安全、自主和自由是我们金融行业人共同追求的目标。     本手册结合当今市场情况，为VIP客户提供金融工具选择、理财理念知识的全方位服 务。     携手共进，让我们共同奔向财务自由新生活的彼岸。 家庭资产配置 个人理财理念 3 C 资产配置工具 6 O     股票  6     基金  7 N     债券  8 T V     短期理财  9 E I P     房产  10 N册 手 务 服 户 客 行 银     保险  11 个人理财规划 18 T     家庭规划  18 S     教育金储蓄  20     社保与退休计划  23 目 录 机构推介 公司介绍 26 产品推介 产品简介 34 1 家庭资产配置 2 家庭资产配置 个人理财理念 概念：     科学理财，其实就是个人一生的现金流量管理与风险管理。 现金流量管理：如何“赚 钱”与“花钱” V     风险管理：防止收支失衡 I P ≥ 册 手 务 服 户 客 行 银 收入 支出 为什么要理财？     ■ 金融投资产品和渠道的多样化     ■ 个人资产及消费欲望的增加     ■ 人口老年化及老年人口相对贫困化     ■ 从一而终就业模式的消失及社会保障体系重建     ■ 人生模式的多样化及财务风险的增加