论中国商业银行市场化改革地绩效评价及展望.doc

论中国商业银行市场化改革的绩效评价及展望 1、相关定义 1.1、() 核心概念的界定 品或者说是公共服务是公共管理的逻辑起点,公共物品是任何一个群体和 个人生活所必需的。根据多样化的物品的排他和竞争两个属性,即每个人消费该物品是 否排除他人消费该物品的可能性(排他性)以及个人消费该物品是否减少他人消费该物 品的数量和质量(竞争性)两个特征将公众所需的物品进行分类。尽管竞争性和排他性 是划分物品类型的基本标准,但竞争性和排他性自身又存在不同的情形,不同物品在这 两个方面的表现程度不同。 图 1:物品和服务的分类 资料来源:[美]E.S.萨瓦斯:《民营化与公私部门的伙伴关系》,周志忍 等译, 北京:中国 人民大学出版社,2002 年版,第 50 页。 萨瓦斯根据物品的可收费程度和排他性程度将所有物品分为四类:个人物品、共用 资源、集体物品和可收费物品。上图 1 就是萨瓦斯对物品和服务的分类。在萨瓦斯的研 3 究之前,也有学者对物品进行了分类,其中萨缪尔森将各种物品分为公共物品和私人物 品,突出公共产品的非竞争性和非排他性;之后布坎南在萨缪尔森对物品分类的基础上, 提出了准公共物品,介于公共物品和私人物品之间的物品,该物品具有可消费性和公共 性的属性;另外,美国的鲍德威(Robin W.Boadway)和奥斯特罗姆夫妇,对公共物品 进行研究时也着重强调了公共产品的共用性。 2.城市水务 城市水务属于城市公用事业的范畴,与城市的用电、用气、交通等同属于城市基础 设施,与城市日常生活和城市的发展密切相关,属于国民经济中最重要的基础设施之一, 城市水务产业的快速发展是城市化进程快速发展的重要保障。具体来讲,城市水务产业 有广义和狭义之分,广义的城市水务是指将包括了原水、输水、净水、供水、售水、排 水、污水治理以及相关网管建设和维护、设备生产等一系列产业节点形成的产业链,涉 及到城市各个行业的用水的各个环节,各个方面;狭义上指自来水供应和排水,仅涉及 城市的日常自来水的供给和排水2。中国的城市水务产业是从原有的城市供水行业逐步 发展起来的。从目前的国际经验来看,城市水务产业的供水、排水以及污水处理等相关 业务已被整合,现代城市水务企业已经渗透到水务产业链的各个环节。 对城市水务产业相关问题的讨论自然离不开城市水务的本质属性。只有首先认识了 事物的本质属性才能进一步讨论其应该有谁提供以及怎么提供的问题。作为城市公用事 业重要组成部分,城市水务从物品的属性上讲,属于准公共物品的范畴,城市水务具有 显著的公共性。萨瓦斯根据供水服务的排他和消费特征对不同类型的供水服务进行了如 下图 2 的区分。城市自来水属于可收费的物品,具有排他性和可收费性的特点,此物品 实现排他是可能的,提供者只有在使用者付费的情况下才愿意提供物品。倘若继续对可 收费物品进行分类,又可以分为必须通过集体行动来提供的和非必须通过集体行动提 供。包括城市自来水供应、污水处理、电力输送、天然气配送在内的城市基础设施是需 要通过集体行动来提供的,该类物品的边际成本呈缩小趋势,随着使用者人数的增加, 每个人分担的成本就会逐渐减少,此类物品具有自然垄断性,即由一个提供者提供会产 生最经济的效果,这种特征需要通过扩大规模,集中生产和经营才能使边际成本低于平 均成本。 4 图 2:水的分类 资料来源:[美]E.S.萨瓦斯:《民营化与公私部门的伙伴关系》,周志忍 等译, 北京:中国 人民大学出版社,2002 年版,第 49 页。 城市水务具有以下三个基本特征: 首先,城市水务具有公共性。这是城市水务最重要也是最本质的属性,公共性要求 供给必须满足公众的基本需求,关注服务提供的社会效果和社会公平。城市水务不仅面 对每一个消费者个人,也要面对作为公共管理服务对象的公众。从经济的角度讲,城市 水务的公共性表现为私人边际效用(MPB)小于其社会边际效用(MSB)3。 其次,城市水务具有自然垄断性4。城市水务的自然垄断性是由其经济属性决定的, 体现了水务产业规模经济,与城市水务的技术要求和服务特征相关。城市水务服务无法 像其他完全竞争市场上的商品一样在同一区域由许多个市场主体展开完全的市场竞争, 城市水务服务需要通过集体行动才能实现边际成本最小。城市水务的此特征就决定了在 一个特定的区域内只能存在少数几个市场主体垄断性的提供服务,实现产业的规模经济 效用。所以城市水务具有自然垄断性,并且这种自然垄断性是地方属性的。 再次,城市水务需求具有持续性、普遍性以及不可替代性。供水服务是城市居民的 生活所必需的,该服务的需求弹性很小甚至缺乏弹性。城市水务提供的清洁饮用水和高 质量的服务与公众的健康息息相关,每一位城市居民对服务的持续性和普遍性要求都很 高,无论哪个地方,城市政府都有责任保证处于其行政区域内的公众享用