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第12讲 第五章 金融体系与货币政策(二)(2012年新版)
第五章 金融体系与货币政策
一、本章结构
金融体系
中央银行
金融机构 商业银行
政策性银行
金 及其职能 证券机构
保险机构
融 其他非银行金融机构
体 金融市场的功能及其分类
货币市场
系 债券市场
金融市场 股票市场
与 期货市场
保险市场
货 外汇市场
货币政策概述
币
货币政策目标
货币政策
货币政策工具
政
货币政策传导机制
策 金融风险
金融风险
金融监管
与监管
二、大纲要求:
金融机构的职能及其制度规定
金融市场的功能及其制度规定
货币政策分析
金融风险与监管
三、内容辅导:
1页
金融体系由金融市场、金融机构、金融服务公司以及监控管理这些机构和市场的管理部门等组成。
第一节 金融机构及其职能
一、中央银行
(一)职能和特征
1.职能
中央银行是政府设立的银行。它帮助政府办理政府的收支事项,协调和控制商业银行,以及控制整个
国家的货币供给和信用情况。
中央银行通过制定和实施货币政策影响基础货币,从而控制整个社会的货币和信用供给。
中央银行通常还是一个国家支付系统的核心,它供应本国货币并且经营着银行的清算系统。中央银行
常常将价格稳定作为自己的主要目标。
许多国家的中央银行还负有推动充分就业和经济增长的职责。
2.特征
法定性,由法律赋予的服务职能,如货币发行、经理国库都是法律赋予的专有服务职能;
公益性,不以盈利为目的;
基础性,侧重于基础性服务,以及通过服务为金融运行乃至社会经济运行提供基础环境;
引导性,央行除了本身直接提供金融服务,还要规范推动引导商业银行金融服务的开展。
(二)我国的中央银行——中国人民银行
1.性质和地位
中国人民银行是我国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解
金融风险,维护金融稳定。货币政策目标是保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长。
中国人民银行的全部资本由国家出资,属于国家所有。
2.主要职责和业务
中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政
府部门、社会团体和个人的干涉。
中国人民银行主要履行下列职责:
(1)发布、履行与其职责有关的命令和规章;
(2)依法制定和执行货币政策;
(3)发行人民币,管理人民币流通;
2页
(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;
(5)实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场;
(6)监督管理黄金市场;
(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;
(8)经理国库;
(9)维护支付、清算系统的正常运行;
(10)指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测;
(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测;
(12)作为国家的中央银行,从事有关的国际金融活动;
(13)国务院规定的其他职责。
中国人民银行可以从事下列金融业务活动:
(1)为执行货币政策,可以运用规定的货币政策工具;
(2)依照法律、行政法规的规定经理国库;
(3)代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券;
(4)根据需要,为银行业金融机构开立账户,但不得对银行业金融机构的账户透支;
(5)组织或者协助组织银行业金融机构
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