为实施适用于金融机构客户查证及备存纪录规定及监管汇款代理人和.PDFVIP

下载本文档

2
0
约4.29千字
约 21页
2017-10-08 发布于天津
举报
版权申诉

为实施适用于金融机构客户查证及备存纪录规定及监管汇款代理人和.PDF

1、本文档共21页，可阅读全部内容。
2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击这里二次下载。
4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次，网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档

为实施适用于金融机构客户查证及备存纪录规定及监管汇款代理人和.PDF

为实施适用于金融机构客户查证及备存纪录规定及监管汇款代理人和货币兑换商而制订的新法例－详细建议二零一零年一月 1 概述第一轮咨询新法例的涵盖范围和有关监管当局金融机构的责任监管当局的权力罚则监管汇款代理人和货币兑换商而设立的发牌制度上诉机制展望 2 第一轮咨询认同香港遵行打击清洗黑钱国际标准的重要性政府为加强金融机构在打击清洗黑钱监管引入法例得到广泛支持同意为监管汇款代理人及货币兑换商设立发牌制度 3 新法例的涵盖范围和有关监管当局银行业金融管理局证券及期货业证券及期货事务监察委员会保险业保险业监督汇款代理人及香港海关货币兑换商 4 金融机构的责任需要进行客户查证的情况包括：建立业务关系前进行金额达120,000元或以上的非经常交易前进行金额达8,000元或以上的非经常性电汇交易前怀疑交易涉及清洗黑钱或恐怖分子融资活动金融机构对先前获得的客户身分资料是否真确或足够有怀疑 5 客户查证措施(1) 客户查证措施包括: 依据从可靠的独立来源取得的文件、数据或数据，确定和核实客户的身分识别实益拥有人（拥有或控制10%的股份）取得与有关业务关系的目的及拟定性质的资料以风险为本的准则决定所须的客户查证措施的程度（更严格的客户查证措施和简化的客户查证措施） 6 客户查证措施(2) 持续进行查证确保能够掌握客户的最新资料金融机构应在某些触发事件发生后，重新检视现有账户金融机构需在法例开始实施后两年内，对现有账户进行客户查证 7 依赖第三者进行客户查证准许金融机构经由第三者作为中介人进行客户查证可依赖的合资格第三者准则适用于本地第三者的临时安排 8 金额达8,000港元或以上的电汇交易有关原汇款人的数据须列入附随资金转帐的付款表格或信息内 9