理财规划建议书探究.doc

理财规划建议书 姓 名：123　 学 号：　　 班 级：　　　证券一班 (院) 系：　　金融系　　 目录 客户基本信息 客户家庭人员情况 资产负债情况 收入支出情况 二.客户财务信息分析 1.客户家庭财务报表 2.客户家庭财务比率分析 3.客户家庭财务状况综合评价 三.客户家庭的理财目标 四、客户家庭的理财规划建议 1.现金规划 2.保险规划 3.投资规划 4.教育规划 5.养老规划 第一部分 客户基本信息 1.客户家庭人员情况 家庭成员 姓名 年龄 职业 妈妈 刘孜 31 外贸公司老板 儿子 ? 4 幼儿园 2、家庭资产负债表 资产(元) 资产备注 金融资产： 　 ?流动资产比率8% 现金及活期存款 100000 ? 美金(折人民币) 80000 股票 0 实物资产： 固定资产比率92% 房地产(自用) 720000 ? 房地产(出租) 980000 汽车 180000 资产合计 2060000 　 负债(元) 负债备注 房屋贷款 980000 汽车贷款 80000 其他 负债合计 1060000 资产净值 1000000 ?