财富投连与A款(外训)宣导片 .ppt

投 资 连 结 保 险A款 太平财富投连优势 独特的基金投资优势 基金池构建 三级基金池“备选池—优选池—核心池”，备选池和优选池针对基金管理公司，核心池针对优选池里基金公司的优质基金。 基金池构建 基金公司备选池与优选池的构建 定性分析 即自上而下，由评分小组给每个基金管理公司整体评分，加权得到总分，挑出公司治理、投研实力、整体投资业绩、风险控制等良好的基金管理公司进入基金池 定量分析 采用平均收益率、几何平均收益率、超额回报率、Sharpe比率、回报率等进行排名，取多项指标都在前列的基金管理公司 定性与定量分析结合，选取良好的基金管理公司进入备选池，优秀的基金管理公司进入优选池 基金池构建 基金核心池的构建： 自下而上，对于优选基金公司旗下的基金，直接从基金投资业绩入手，通过超额收益角度挑选投资能力突出的基金 采用的定量指标包括选股能力、选时能力、信息比率，并参考各基金的年回报率。选股能力与选时能力采用TM回归模型 定性指标是基金投资人员的经验判断，包括该基金投资政策（IPS）是否符合我们取向，基金经理的阅历、理念及历史投资业绩同比较好，最新持仓结构等因素。 怎 样 购 买 ？？？ 目标客户群 目标客户 1、购买基金和股票开户的客户群 2、fans客户群 3、游离客户群 销 售 话 术 接触： 1、有一个类似基金的理财产品要不要了解一下？ 2、这段时间股市又涨了，你选择的基金还不错啊，这次还想再买点的话，我建议这次选择行里刚推出的类似基金的理财产品吧，有基金的特点，但比基金更安全，更灵活。 3、我们刚推出一款新型的理财产品，是基金中的基金，优于基金的操作投资的特色，并且还有保障功能，专家帮您理财，特别适合您这样的人士，操作简单，灵活，自由，给您介绍一下？ 说明： 1、我们是基金中的基金，一次投入，两个功能，三种选择，四个优势。 2、太平投连帐户跟基金差不多，你看一期的收益已经达到3、65元，二期现在是1、2元，现在买正合适。 3、客户有三个帐户选择，可以根据个人的需求和市场的情况随时进行转换。 4、伞形投资帐户，帐户转换免费，高额保险保障，超强投资团队。 5、一次投入，三个帐户，随意转换，多少次转换都不收费，不像基金每次赎回都得收费 6、如果你没有时间关注股市和基金的话，把钱存在银行收益也不是很高，假如存在我们这个帐户上，会有优秀的投资专家专门负责为您投资，有三个帐户提供选择，大大降低了投资风险，另外转换方便，不收取任何费用，从第五年开始可申请年金转换，可以把帐户里的钱转换成教育金和养老金长期积累，专款专用。 7、我们的资金由太平资产管理公司进行投资运作，我们有非常强大的投资团队，在2006年基金组合收益达到123％，超过基金基准119％，股票收益达到213％，超过股票基准125％。 促成： 1、每次公布该产品的投资帐户的价格，查询非常方便，专门就是为您这样的客户设计的，您打算存10万还是20万？ 2、办理非常简单，带身份证了吗？ 3、如果您把它当成养老金来持有的话，会为您老年的正常现金流的基础上锦上添花，多一笔随时可变现的应急资金。 注意事项： 保单填写：地址（详细到门牌号） 　　　　　电话：必须留手机号和座机 　　　　　受益人＼客户确认书． 客户按照保单承保日次日的买入价进入帐户． 公司网站： 免费咨询电话：800-819-6990 太平开始销售的投连价格走势图 截止8.30日 价格 为3.6522 （一）客户刘先生于2005年1月30日投保太平智胜投资连结保险，投保单号为0000777XXXXX001， 保费全部进入动力增长账户。刘先生合计共交费265000元。 截至2007年5月初，刘先生的动力增长账户共有252324.1个单位，按5月10日的卖出价计算，刘先生的账户价值约为653241.8元。 注：累计投资单位数已经扣除此前应扣的相关费用。 注：上述数据是对太平人寿投连账户的历史描述，不能理解为对未来的预期。 真实的投保案例： 与其他保险公司投连收益情况对比 备注： 1、中美大都会投连帐户2007年6月25日设立。2、太平的投连帐户是以智胜投连为例。 三、超低费用，超值优惠 投保年龄：60天-65周岁 交费方式：趸交 保障期：被保险人年满80周岁后的首个保单周年日，或保单 终止 最低投保金额： 5万元，且为1万元的整数倍。 财富投连A款投保规则 财富投连A款投保规则 本险种不能附加任何附加险。 投保本险种保费超过200万元时，需要财务核保。 财富投连A款投保规则 常见拒保疾病或情况如下： 严重心、脑血管疾病：如心肌梗塞、心力衰竭、急性脑出血等。 癌症：如肺癌、肝癌、胰腺癌等。 任何器官功能衰竭：如尿毒症、肝功能衰竭、肺功能衰竭等。 * 疯狂的