某某建筑集团金融服务方案.doc

某某建筑集团公司金融服务方案 某某银行某某省分行  目 录 一、某某银行的优势 二、对贵局金融服务需求的理解 三、金融服务解决方案 四、金融服务优惠政策 五、金融服务的渠道和保障措施 一、某某银行的优势 （一）世界500强的银行 某某银行作为四大国有商业银行之一，经过改革开放以来XX多年的励精图治，业已成为业务种类齐全、资金实力雄厚、服务体系完善、具有较强竞争力的大型现代金融企业。在美国《财富》杂志评选的全球500强企业中名列第XXX位。 （二）中国最大的客户服务平台 境内机构：遍布中国城乡的XXXXX个机构； 境外机构：香港、新加坡分行，香港农银财务有限公司，纽约、伦敦、东京代表处； 境外代理行：XX个国家和地区，XXXX家银行，XXXXX多家分支机构。 （三）雄厚的资金财务实力 XXXX年底，某某银行总资产超过X万亿元，各项存款突破X万亿元。 （四）完善的客户服务体系 一点接入，全行联通。 总行和省分行直接服务 （五）最大的电子化服务网络 随着ABIS、BIBS、ABC-CMP、CMS 的全面运行，我行已实现全国性数据大集中，ABIS已经覆盖了所有网点 （六）卓越的现金管理服务 经过多年探索和不断努力，某某银行现金管理产品成熟、稳定，电信、XX集团、石化、烟草集团等都是我行的客户 （七）具有为大型建筑施工企业提供优质金融服务的丰富经验 与XX集团公司、XX建设集团等大型施工企业合作多年，积累了丰富的经验。 二、对贵局金融服务需求的理解 （一）对贵局财务管理目标的理解 财务管理集中化 资金管理集约化 闲置资金增值化 降低成本 提高效率 锁定风险 增加收益 （二）对贵局资金运行模式的理解 贵局宜采用收支两条线模式。企业集团的各经营单位在银行开设两个独立账户，其中一个是收入账户，另一个是支出账户，收入账户的资金定时上划到集团公司指定的账户，而支出账户的资金来源于集团公司拨付的费用或专项资金。 （三）对贵局金融服务需求的理解 1、需要较强的资金实力支持。建筑施工市场竞争激烈，规模经济要求高，对资金需求量大，实效性强； 2、需要对资金实施集中管控。贵局的分、子公司遍布全国XX个省(市)，需要通过资金的集中管控来提高资金使用效率； 3、需要优质的国际金融服务。满足贵局国际化战略； 4、需要通过高效的金融理财降低成本，提高资金利用效益。最大限度合理利用资金、加速资金周转、降低资金成本、实现资金的保值增值是贵局资金管理的终极目的，通过我行个性化的金融理财服务将为贵局资金做出最合理的安排； 5、需要利用金融工具来控制风险。我行将协助贵局锁定利率、汇率等市场风险，合理控制风险敞口，实现资金头寸的收益最大化； 6、需要为公司内部员工福利管理提供服务。如：为贵局的雇员提供工薪支付、年金管理、消费信贷等零售服务产品； 7、需要银行提供网上银行、电话银行等电子服务渠道。 三、金融服务解决方案 基于贵局物流、资金流、信息流的运动特点， 银行从采购、生产、销售等各个环节入手，通过多样化的服务渠道，以现金管理服务为平台，链接扩大再生产融资、投资理财和信息增值等一揽子金融产品，为贵局构建金融产品整体服务方案。 （一）融资服务解决方案 1、公开统一授信 首期向贵局公开统一授信XX亿元，并根据贵局需要随时增加。在此额度内，贵局可根据需求选择流动资金贷款、循环额度贷款、法人账户透支、信用证和票据贴现等业务。融资方式为“整体授信，分配额度”的授信方式。 2、基本建设贷款和房地产开发贷款 对贵局在BT、BOT和基本建设及房地产项目方面的融资，根据项目的具体要求，单项核定项目贷款额度。 （二）资金集中管控解决方案 1、资金集中管控的平台——现金管理平台 2、现金管理平台的目标： 账户的“零”余额 资金的“零”在途 管理的“零”距离 控制的“零”风险 3、我行现金管理平台的主要功能： 资金归集 到帐通知 资金调拨 信息查询 异地通存 授信额度管理 票据买入 支出限额管理 电子支付 文件上传下载 账户透支 统计分析 资金池 二级账户 4、灵活的客户接入方式： 客户端接入 界面友好 操作便捷