供应链金融内涵特征.pdfVIP

SHUFE 第四讲 供应链金融内涵特征 • 主题：商业银行或物流公司主导的新型融资模式 • 内容：供应链融资需信息中介、信用中介、风险中介等 金融服务。 • 讨论：供应链金融的优势有哪些，瓶颈或障碍是什么？ • 案例：将案例内容以小组为单位进行总结供应链金融的 运行特征与授信特点。 1 上财工商学院 SHUFE 一、供应链金融的优势比较 • 供应链结点企业真正的金融合作伙伴是谁呢？ 银行信贷 小额贷款 供应链融资 申请条件严格考量贷款企业主体信用 主要考量贷款企业主体信用 主要考量交易双方债权信用 对足额抵押物,质押物/保证金仅需转让应收账款或存货债 融资担保 要求抵押物,质押物/保证金 的要求日益严格 权，无需额外担保 授信审核 一般1-2月 通常2周 首次1月,后续循环用信审核 融资成本 低 高 略高于银行，远低于小贷 信贷额度额度最高,但不接受小额业务 杠杆率低,额度较低,几万-几十万 额度较高,单笔信贷几十-几千万 增值服务 无 无 信资调查,信用风险担保 2 上财工商学院 SHUFE 二、供应链金融的基本内涵 • 供应链金融是通过一个资信状况良好的核心企业，为其 上下游中小企业提供相应的金融支持。 银行等 高 授信 贷款 金融机构 信息化 中 程度 商 流低 核心企业 合作关系 中小企业 梯 (盟主) (融资企业) 度 物 物 流 流 服务 3PL 服务 低 中 高 物流企业 物流梯度  银行系统性分析供应链内部交易结构  运用自偿性贸易融资的信贷关系模式  引入核心企业、物流公司、资金引导工具来管控风险  提供封闭的融资支持及结算、理财等综合金融服务 3 上财工商学院 SHUFE 三、供应链金融的运行特点 • 对整个供应链进行授信评估  核心企业与银行之间达成合作协议，