工商登记制度改革对我国反洗钱工作的影响及对策分析.pdfVIP

— — — — — _c雪童bervai。nReeⅡci。n刊要妻垦胃爿} ●侯瑞 ／文 》 描睡 我国工商登记制度改革方案的正式实施将对反洗 钱单位现行的资金监测、客户身份识别、风险等 级划分工作产生重要影响。国家相关部门应密切 关注工商登记制度改革对反洗钱工作可能带来的 影响，适时调整和完善相关法规制度。本文基于 反洗钱实务操作的视角，分析工商登记制度改革 对当前反洗钱工作的影响，并结合国外反洗钱工 作模式 ，对下一阶段我国反洗钱工作提出几点建 议。 》 关■啊 工商登记制度改革：反洗钱 ；商业银行 (四)放宽注册资本登记条件 。除 工商登记制度改革的五大看点 法律 、法规另有规定外 ，取消公司注册 (一 )改革年度检验验照制度。将 资本最低限额；不再限制公司设立时股 企业年检制度改为年度报告公示制度 ， 东 (发起人 )的首次出资比例和缴足出 任何单位和个人均可通过市场主体信用 资的期限。公司登记无需提交验资报告 。 信息公示系统查询年度报告，使企业相 (五 )推行 电子营业执照和全程 电 关信息透 明化 。 子化登记管理，电子营业执照与纸质营 (二 )简化住所 (经营场所 )登记 业执照具有同等法律效力。 手续 ，申请人提交场所合法使用证明即 可予 以登记。 工商登记制度改革对我 国反洗钱 (三 )实行注册资本认缴登记制 。 工作带来的影响 放宽注册资本登记条件，公司实收资本 (一 )对反洗钱资金监测带来 的影 不再作为工商登记事项 。公司登记时， 响 无需提交验资报告 ，公司股东或发起人 市场主体准入监管的松动 ，为不法 自主约定认缴 出资额、出资方式、出资 分子清洗黑钱提供 了便利 。《方案 》规定： 期限等 ，并对缴纳 出资情况 的真实性、 “放宽注册资本登记条件 ，公司实收资 合法性负责。 本不再作为工商登记事项。公司登记时， bservationReflection观 察思考 无需提交验资报告，公司应当将股东认 续的身份识别制度 ，完整采集单位及其 开户机构应该采用能够使其确认客户真 缴 出资额或者发起人认购股份 、出资方 法人 的基本身份信息，留存并更新其有 实身份 的开户程序 ，并能够根据客户 的 式、出资期限、缴纳情况通过市场主体 效身份证明文件的复印件或影印件。 风险状况 ，采用相应 的识别标准 。 信用信息公示系统向社会公示，由公司 工 商登记制度改革实施后 ，金 融 (一 )国内客户身份识别标准 股东 (发起人 )对缴纳出资情况的真实 机构将面临两个 问题 ：一是银行业金融