银行培训课件-零售业务基础知识-新.pptxVIP

零售业务基础知识 营运管理部 ;相关法规制度;; 一、个人客户身份信息分类 二、关键身份信息-身份证件 三、个人客户身份信息识别 （一）措施手段 （二）相关系统 （三）业务范围 ;一、个人客户身份信息分类;个人客户身份信息有哪些？;客户姓名、证件种类、证件号码、国籍、性别、证件有效期、联系电话、联系地址、E-mail、证件发证机关所在地、紧急联系人、就业状况、职业、工作单位性质、行业类别、职务、教育程度、婚姻状况、居住社区代码、单位名称、投资标的偏好、居住状况、家庭收入、宗教信仰、 ;;二、个人客户身份信息身份证件;个人存款帐户实名制规定（中华人民共和国国务院令285号）2000.4.1 (一)居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证； (二)居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿； (三)中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件； (四)香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民．为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件； (五)外国公民，为护照?;;护照的有效性 查看签证的有效期及进入中国国境的边境章日期，确认签证是否有效，来我行办理业务的日期是否是入境日期之后； 仔细对签证内容进行逐字检查； 检查各签证页的签证章及出入境章是否清晰;