现代网络诈骗产业链分析报告-360研究报告.PDF

现代网络诈骗产业链 分析报告 2015 年 11 月 5 日 摘 要  网络诈骗犯罪往往是有组织，成规模的。即便是那些手法最简单、最传统的网络诈骗， 一般也是由10 人或10 人以上的有组织犯罪团伙共同完成。极端情况下，还会出现几十 人、上百人甚至全村参与的犯罪团伙。这些犯罪团伙分工明确，相互配合，协同作案， 已经形成了一条非常完整的犯罪产业链。  网络诈骗产业链通常可以分为4 个主要环节和15 种具体不同的分工。这4 大环节包括： 开发制作、批发零售、诈骗实施和分赃销赃。而15 个具体的分工工种为：钓鱼编辑、 木马开发、盗库黑客、钓鱼零售商、域名贩子、个信批发商、银行卡贩子、电话卡贩子、 身份证贩子、电话诈骗经理、短信群发代理、在线推广技师、财务会计师、ATM 小马 仔、分赃中间人等。  粗略估计，网络诈骗产业链上至少有 160 万从业者，“年产值”超过1152 亿元。  网络诈骗具有异地作案、小额多发、取证困难、损失追回难等特点。这也给公安机关打 击网络犯罪造成很大的困难。  随着互联网应用的进一步普及，网络诈骗犯罪也出现了一些新的趋势。具体包括个人信 息泄漏导致诈骗、骗术手段日趋完美、主攻短信验证码、诈骗新词层出不穷、微信诈骗 正在兴起等。 关键词：木马、钓鱼、欺诈、盗库、网络诈骗、产业链、个人信息泄露 目 录 第一章 现代网络诈骗犯罪产业链 1 一、 综述 1 二、 产业链分工体系 1 三、 产业链工种分析 1 （一） 开发制作 1 （二） 批发零售2 （三） 诈骗实施 3 （四） 分赃销赃4 四、 网络诈骗产业规模4 第二章 网络诈骗的特点与趋势6 一、 网络诈骗犯罪的特点6 二、 网络诈骗犯罪发展趋势6 第一章 现代网络诈骗犯罪产业链 一、 综述 网络诈骗犯罪近年来呈现持续高发的状态，传统的电信诈骗、金融诈骗和传销活动也都 已经在广泛的采用互联网的技术方法，并与网络诈骗结合的越来越紧密。统计显示，2015 年1-9 月，猎网平台共接到全国网民举报网络诈骗案件20086 起，涉案金额高达8901 万元， 人均损失4431 元。然而，这一数字也仅仅是全国网络诈骗犯罪数量的冰山一角。 通过对大量网络诈骗犯罪活动及网络诈骗犯罪团伙的追踪研究，我们发现，网络诈骗犯 罪往往是有组织，成规模的。即便是那些手法最简单、最传统的网络诈骗，通常来说也不是 一两个人能够独立完成的，而是由10 人或10 人以上的有组织犯罪团伙共同完成。极端情况 下，还会出现几十人、上百人甚至全村参与的犯罪团伙。这些犯罪团伙分工明确，相互配合， 协同作案，已经形成了一条非常完整的犯罪产业链。 二、 产业链分工体系 网络诈骗产业链通常可以分为4 个主要环节和15 种具体不同的分工。这4 大环节包括： 开发制作、批发零售、诈骗实施和分赃销赃。而15 个具体的分工工种为：钓鱼编辑、木马 开发、盗库黑客、钓鱼零售商、域名贩子、个信批发商、银行卡贩子、电话卡贩子、身份证 贩子、电话诈骗经理、短信群发代理、在线推广技师、财务会计师、ATM 小马仔、分赃中 间人等。其具体关系如下图。 此外，在某些特殊情况下，还有其他的“专业人士”参与到网络诈骗活动中来。 三、 产业链工种分析 下面我们来分析一下网络诈骗产业链中，每个具体工种的分工和作用。 （一）开发制作 1 这一环节主要是为网络诈骗提供各种技术工具，如木马病毒，钓鱼网站等。同时各类帐 号密码和个人信息也是网络诈骗活动中不可或缺的关键素材。 职业名称 技术含量 辛苦指数 风险指数 钓鱼编辑 3 3