《对账管理办法》银行新员工培训课件.pptxVIP

中原银行对账管理办法;本行与客户之间，本行与其他金融机构之间，本行内部之间核对账务的工作。 本办法主要规范本行与单位、个人客户之间，本行与中央银行、同业往来客户之间，本行业务台账的对账。;3;纸质对账： 我行通过纸质余额对账单向客户提供可供对账的相关信息，由客户核对后加盖预留印鉴或公章进行确认并反馈我行的对账方式。 ;银企对账单样例：;按月对账：所有当月存款单笔支付或月末存款账户余额合计折人民币达到100万元（含）以上的客户（以下简称“双百万”客户）。 按季对账：未达到双百万条件的客户。 对当季存款账户余额合计折人民币达到1,000万元（含）以上的客户（以下简称“千万”客户），分行应按不低于25%的比例按季组织我行人员上门对账，对账回执原则上应当天交回会计部门，该类客户全年对账覆盖率不得低于100%。 ;满足“双百万”客户，对账回收率应为100% 未达到“双百万”客户，对账回收率不低于90% 连续三个月月末时点余额合计折人民币在10,000元（含）以下，且季度发生额合计折人民币在50,000元（含）以下的客户，不纳入有效对账回收率考核。 对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证未达到“双百万”条件的客户，最少每半年有效对账一次。;连续两个对账周期对账失败的账户； 短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致