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私营老板欧先生家庭的综合理财规划案例 45岁的欧伟达先生是一位上海汽车零部件生产企业的老，家庭财产与家族成员结构都比较复杂，而且习惯数字打交道，因此理财师根据欧先生的风格特点及实际情况，通过数类型表格、饼状图、柱状图、曲线图直观、形象、生动地反映他的状况理财师的理财理念与技术，包括：家庭结构及成员基本情况表；收入结构图；表；支出结构图；资产结构表资产按币种的分布图；资产按性质的分布图；资产按功能的分布图；月度收支表；年度收支表；现金流量柱状图；家庭财务指标表；周期财务任务分布表；投资品种收益对比表；投资结构分布饼状图；保障产品分布表；庭成员应配套保险产品表；保险需求计算表；家庭与人生规划大事年；专项基金投资计划表等，并分六步先后为欧先生进行税务规划、家庭保险规划和投资结构调整规划进而通过科学的投资组合帮助欧先生建立三大人生长期储备基金，改善了家庭现金流状况，使家庭财务状况更加健康。 【案例背景简介】 欧伟达先生现年45岁，是上海一家私营汽车配件公司的老板。2000年前欧先生还是一家国有汽车生产企业的总工程师，这一年他敏锐地看到中国汽车市场将进入井喷发展期，随着国内外大量整车生产基地的投产和国家对汽车国产化率的要求，中国汽车市场需要大量零配件企业，而且未来汽车业的发展趋势是整车利润日益微薄，行业利润集中在品牌、零配件和维修服务上。因此，欧先生认为汽车配件业前景无限，于