大新 VIP 银行服务发布「乐活退休」市场调查结果.PDFVIP

新聞稿 (即時發放) 2017 年9 月 28 日 大新VIP 銀行服務發佈 「樂活退休」市場調查結果 以全面專業理財服務 助客戶打穩財政基石 ──────────────  樂活退休的三大要素︰穩健財政 (安心) 、健康身體(放心) 及富足心靈 (開心)  準退休人士過份憂慮退休後資金不足 ，對將來能夠樂活退休信心指數只有56 分  「樂活退休人生」並非遙不可及。以準備60 歲退休為例，於退休時擁有已供滿的自置物業及 約$480 萬，再配合適當的財富管理配置，足可應付樂活退休所需的開支 香港社會步入高齡化，如何為退休作好準備是一個備受關注的課題。大新VIP銀行服務關心客戶於人生不同 階段的需要，更針對退休計劃方面投放資源，進行市場調查及推出切合客戶所需的服務、活動及優惠，致力 協助客戶規劃「樂活退休人生」。 為讓中產準退休人士對這個受大眾關注的課題有更深入的了解，大新銀行委託獨立市場研究公司－意詮樹市 場研究公司(NuanceTree Ltd) ，於2017年4月至6月進行「樂活退休」市場調查，檢視中產的準退休人士對將 來退休的心態及準備，同時亦訪問了一批擁有「樂活退休人生」的已退休人士作參考對象，以了解「樂活退 休」的要訣。調查結果概略如下： 「樂活退休」需要「三心」  受訪的已退休人士認為要擁有「樂活退休人生」，要有三大要素︰穩健財政 (安心) 、健康身體 (放心) 及 富足心靈 (開心) ，當中缺一不可 。 準退休人士提早開始準備 但信心偏低 憂慮退休後財政安排  8成受訪準退休人士平均於35歲開始為退休財務安排作準備，但對能夠樂活退休的信心指數只有56分  當中接近8成受訪者擔心資金不足以應付退休後的支出 準退休人士過份憂慮退休後資金不足 「樂活退休人生」並非遙不可及  在開支方面 ，參考受訪已退休人士每月平均開支約需$17,500  在準備方面，比較兩批受訪者選用的財富管理工具，兩者同樣以股票／基金／債券為主，而準退休人士 則更多運用儲蓄保險或退休儲蓄計劃  以準退休人士計劃在60歲退休為例，當他們退休時擁有已供滿的自置物業及約$480萬，再配合適當的 財富管理配置，足可應付樂活退休所需的開支 準退休人士對身體健康的憂慮 對醫療服務期望與準備出現落差  多於8成受訪準退休人士期望退休後有能力選擇私營醫療服務 ，但當中只有約5成人有醫療保障及約4成 有危疾保障，反映期望與準備出現落差 ︳大新銀行有限公司 ︳ 準退休人士較為忽視心靈上的需要  只有3成準退休人士對將來的退休生活有明確計劃 ，同時對建立社交網絡、發展個人興趣、實現自我價 值的重視程度均比已退休人士為低 成就樂活退休人生的建議  穩健財政 (安心): 退休後必須有穩定收入，儘早進行財務策劃  健康身體 (放心): 鍛鍊身體、及早安排醫療保障，所準備的可達致期望  富足心靈 (開心): 及早建立社交網絡、發展個人興趣， 以實現自我價值 大新VIP銀行服務於「樂活退休」為客戶提供全方位的配套  提供專業財務策劃分析，協助客戶準備退休財政上的需要，為退休三大要素打穩財政基石，讓客戶可專 注鍛鍊身體、及早安排醫療保障，實現自我價值、追求富足心靈  2017年第4季VIP銀行服務優惠︰ • 高達HK$2,200新客戶奬賞 • 儲蓄保障計劃 • 財富管理服務獎賞  重視客戶的身心健康 • 分行小禮品 – 滋補湯券 • 養生美顏之道分享會 大新銀行財富管理處總經理及主管陳維堅先生表示：「為更了解客戶的需要，有效協助客戶度身訂造合適的 退休理財方案，大新銀行特別委託獨立市場研究公司進行「樂活退休」市場調查，調查發現受訪的已退休人 士認為要擁有「樂活退休人生」，需要三心︰穩健財政 (安心) 、健康身體 (放心) 及富足心靈 (開心) 。準退 休人仕往往較重視 『穩健財政』而忽略了 『健康身體』及『富足心靈』。正因如此，我們希望透過本行的專 業財務策劃協助準退休人士籌劃退休財政上的需要，讓客戶可專注鍛鍊身體、及早安排醫療保障，實現自我 價值、富足心靈 。」 陳維堅先生亦表示：「大新VIP銀行服務時刻關注客戶需要，緊貼市場變化，適時為客戶提