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委托债权投资交易业务介绍二○一四年五月一、银行间交易中心简介二、委托债权投资业务介绍三、案例分析银行间交易中心简介（一）北金所业务资质（二）银行间交易中心发展历程（三）银行间交易中心人员与组织架构（四）业务品种介绍（一）资质介绍交易商协会指定交易平台 2011年3月25日，中国银行间市场交易商协会与北金所在京签署合作备忘录，并授予北金所成为交易商协会指定交易平台。中国人民银行正式核准 2013年7月，中国人民银行正式核准北金所成为中国银行间市场交易商协会指定交易平台。中国银行间市场交易商协会指定交易平台中国人民银行副行长刘士余、原北京市常务副市长吉林为北金所成为“中国银行间市场交易商协会指定交易平台”揭牌（二）发展历程至今银行间交易中心2012信贷资产、债权投资、债券投资 合并为 银行间交易中心2011增设债权投资交易中心增设债券投资交易中心2010北金所成立设立信贷资产交易中心（三）人员与组织架构 中心以“服务监管、服务市场”为机构创设之本和产品创设之本，致力于打造银行间金融资产的流动性平台，为银行间市场建立功能强大的投融资交易渠道，为实体经济增加可直接融资的机会。截止2014年5月底，银行间交易中心共有员工33人，大多具有银行、信托、保险、证券等金融从业经验，拥有丰富的项目经验和金融服务经验。（四）人员与组织架构 银行间交易中心根据服务会员单位不同，下设三个交易部门，主要负责业务创新、产品推广与客户关系维护。交易管理部负责交易过程中的综合协调工作。（五）业务品种介绍 信贷资产交易 银团贷款一级筹组与二级转让交易 小企业贷款转让交易信贷资产类 委托债权投资交易 融资租赁收益权转让交易 中小企业国内信用证收益权转让交易 银行间金融债权（代付项下）投资交易债权投资类 银行间纸票电子化交易 票据融资与投资交易 票据经纪服务票据业务一、银行间交易中心简介二、委托债权投资业务介绍三、案例分析（一）委债业务定义及参与主体委托债权投资业务模式介绍 （二）委债业务交易模式及流程 （三）委债业务的优势 （四）小结 （一）委债业务定义及参与主体 1、“委托债权投资”定义委托债权投资（简称“委债”）：是指有投资意愿且有投资能力的投资者作为委托人，通过银行、信托公司、企业集团财务公司等专业金融机构（即受托人）进行的对特定项目的固定收益类债权投资。 场内交易主体：委托人、受托人 委托人：是投资者，即有投资意愿且有投资能力的一方 受托人：是专业金融机构，受托人依靠自身的项目、风险评估等专业能力和优势，提供财务顾问、受托投资、项目投资管理等金融服务 业务性质：固定收益类的债权类投资（一）委债业务定义及参与主体 2、参与主体银行46家券商 25家租赁公司 13家信托35家深圳市红塔资产管理有限公司Shenzhen Hongta asset management Co. Ltd.基金子公司5家（二）委债业务交易模式及流程 1、交易模式（二）委债业务交易模式及流程 2、业务流程（三）委债业务的优势集中交易，操作合规，风险可控；集中交易便于监管；有利于理财投资阳光化。增加企业融资渠道；降低企业融资成本，满足企业融资灵活需求；提高融资效率，操作简便；满足企业大额融资需求，所需融资一次性到位；解决企业单一客户所占银行贷款比例过高问题。 （三）委债业务的优势对商业银行： 行业分布广融资成本低市场份额高（四）小结 自产品推出，已累计解决社会融资超过1.3万亿，成为被监管机构、市场和会员单位广泛认可的银行理财非标债权投资产品； 截至2014年5月底，主要上市银行参与了北金所委债业务，并吸引银行、信托、证券、基金等各类金融机构和合格投资者参与。委债业务融资成本相对较低，经统计，北金所委债业务近70%的项目融资成本均等于或低于同期银行贷款利率。程序简便，收费合理，可以有效增加银行的中间业务收入。委债融资涉及行业广泛，包括基础设施建设、煤炭开采和洗选业、批发和零售贸易业、餐饮业、水电气的生产和供应业、制造业、交通运输业、金属加工及冶炼业、建筑业等，要求项目需符合国家宏观政策和产业政策。一、银行间交易中心简介二、委托债权投资业务介绍三、案例分析 （一）背景介绍 （二）可行性分析 （三）角色介绍案例分析 （四）交易流程与模式 （五）银行中间收入测算 （六）结语 （一）案例—背景介绍 深圳HD公司主要经营生命科学及生物技术研发、生物技术服务、技术转让与技术咨询，该企业所在的生物技术行业属于国家十二五规划中重点支持行业。 由于该公司处于业务发展期，需加大研发投入，且已有项目并未完全取得收益，因此该企业存在融资成本高、融资难的困难。该公司拟融资5亿元，期限为1年。 银行信贷委托债权短融中票发行信托/典当抵押（二）案例—深圳HD公司融资可行性目前常见的短期融资方式包括以