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票据行为无因性之法理及案例分析 　　一. 票据行为无因性之法理 　　商品经济的产生导致了票据制度的出现，而商品经济在近现代的繁荣更是促进了票据制度的完善。票据是指出票人依票据法签发的、由本人或委托他人在见票时或在票载日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的一种有价证券。 票据是一种流通证券，具有很强的流通性，一张票据可以在许多人之间流转。在现代，票据除作为流通工具之外，还担负着多种经济职能，如汇兑职能、信用职能、支付职能、结算职能和融资职能。为了充分发挥票据的这些职能，票据法必须促进票据流通。票据法以票据流通为基础，要求票据流通的简便、灵活和迅速，因此，票据法必须体现票据行为的无因性。 　　票据行为无因性，也称票据行为的抽象性和无色性，是指票据行为有无效力，取决于其形式要件是否具备，而不取决于票据原因。这包括两方面的含义。一方面是指票据是否有效，只取决于票据的形式要件，持票人是否享有票据权利，取决于票据的形式要件是否完备和持票人本人接受票据时的行为和主观心态如何。另一方面是指票据行为与作为其发生前提的实质性原因相分离，从而使票据行为的效力不再受原因关系的有无及其存废的影响。这一点在法律关系上的体现，就是使票据基础关系与票据法律关系相分离。票据的基础关系是否存在，是否有效，与已经生效的票据和已经形成的票据法律关系无关(直接当事人除外)，票据基础关系不影响票据的效力。以上两个方面是相互关联的：正是因为票据行为的有效与否只取决于票据的形式要件是否完备，因此票据行为的效力不受票据原因关系影响。票据行为的无因性具体表现为以下三个方面：(1)一个票据行为只要符合法定的形式要件，其效力就独立存在;(2)持票人不负证明给付原因的责任;(3)票据债务人不得以原因关系对抗善意第三人。 　　票据行为无因性，不仅是各国票据法理论共同遵守的规则，也是各国票据立法确定的一项重要原则。票据行为无因性加速了票据的流通，充分发挥了票据的各种经济职能。但是，票据行为无因性又不是绝对的，因为流通要以必要的安全性为其基础和保障。当票据行为的无因性有可能导致损害交易安全时，则应对票据行为无因性加以限制。对此，有些国家规定得比较宽松，对票据行为无因性限制较少，如大部分英美法系国家;有些国家规定得比较严格，对票据行为无因性限制较多，如很多大陆法系(日内瓦统一法系)国家。这就形成了不同的立法风格。但这种限制只是票据行为无因性原理的例外，票据行为无因性原理在整个票据法中的重要地位是不容质疑的。 　　二.我国立法中对于票据行为无因性的规定 　　(一)我国立法上对票据行为无因性的规定 　　世界上许多国家和地区的票据法对使用票据所依赖的交易关系和债权债务关系未作任何规定，这本身就是票据法对票据行为无因性的肯定。 　　我国立法对票据行为无因性的规定，主要表现在我国票据法对于票据行为的要式性和文义性的规定。 　　票据行为的要式性是指票据行为必须采取法定的形式。《票据法》第22条、第76条、第85条分别规定了汇票、本票和支票必须记载的事项，也即出票行为所必须具备的形式要件;第29条、第42条、第46条分别规定了背书、承兑、保证行为所必须具备的形式要件。这也就说明，票据行为的有效与否，只取决于票据的形式要件。 　　票据行为的文义性是指票据行为的内容必须以票据上的文字记载为准，即使票据上的记载与实际情况不符，也不许当事人以票据以外的证明方式加以变更或补充。我国《票据法》第4条、第14条第3款就是对于票据行为文义性的规定。这进一步说明了票据行为注重形式的特点。 　　可见，无论是对票据行为要式性的规定，还是对票据行为文义性的规定，均在实质上说明：票据行为的效力，只取决于其形式要件，在票据当事人之间，使用票据的原因不是决定其票据权利义务关系的最重要因素。这些便是对票据行为无因性的规定。 　　(二) 我国立法上对票据行为无因性的限制 　　我国的《票据法》在第1条中规定：“为了规范票据行为，保障票据活动中当事人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。”这一条表明了我国票据立法的价值取向。我国的票据立法，并不强调票据流通，而是强调保障当事人的合法权益，强调交易安全。这是由我们国家特殊的经济环境所决定的。我们国家市场发育还很不成熟，市场秩序还没有达到良性有序化的程度，人们还没树立起发展市场经济所必需的信用观念，在流通领域还存在着大量的欺诈现象。因此，我国的票据法紧紧围绕交易安全这一主题进行。可见，我国的票据立法关注法律规范与社会经济现实的衔接，其目的是创造使规范得以有效运行的现实条件，从而期望最终改善票据法的运行环境，真正促进票据的流通。正是基于这种立法取向，我国的票据法对于票据的无因性规定了较之其它国家更多的限制。 　　我国立法对票据行为无因性所规定的限制具体表现在以下两点